Remitly (NASDAQ:RELY) Reports Upbeat Q2

Онлайн-платформа по переводу денег Remitly (NASDAQ: RELY) сообщила о результатах второго квартала CY2025, превысивших ожидания рынка по выручке, с ростом продаж на 34.4% год к году до $411.9 миллионов. Прогноз выручки на следующие кварталы оказался лучше ожидаемого и составил $412 миллионов в среднем, что на 1.4% превысило прогнозы аналитиков. Его чистая прибыль по GAAP составила $0.03 на акцию, что значительно превысило консенсус прогнозы аналитиков.

Сейчас - время покупать акции Remitly? Узнайте в нашем полном исследовательском отчете.

Основные моменты Q2 CY2025 Remitly:

• Выручка: $411.9 миллионов против прогнозов аналитиков в $384.4 миллиона (рост на 34.4% год к году, превышение на 7.2%)

• EPS (GAAP): $0.03 против прогнозов аналитиков в $0 (значительное превосходство)

• Откорректированный EBITDA: $64 миллиона против прогнозов аналитиков в $46.07 миллиона (маржа 15.5%, превышение на 38.9%)

• Компания повысила свой прогноз выручки на весь год до $1.62 миллиарда в среднем с $1.58 миллиарда, увеличение на 2.2%

• Прогноз EBITDA на весь год составляет $227.5 миллиона в среднем, что выше прогнозов аналитиков в $207.5 миллиона

• Операционная маржа: 3.6%, вверх с -5.1% в том же квартале прошлого года

• Маржа свободного денежного потока: 5.5%, вниз с 32.9% в предыдущем квартале

• Активные клиенты: 8.5 миллионов, рост на 1.65 миллиона год к году

• Рыночная капитализация: $3.33 миллиарда

Второй квартал стал определяющим для Remitly - мы продемонстрировали исключительные финансовые результаты и достигли прорыва в инновациях, который позволяет нам формировать будущее мировых финансовых услуг, - сказал Мэтт Оппенгеймер, сооснователь и генеральный директор Remitly.

Обзор компании

С участием основателя Amazon Джеффа Безоса как раннего инвестора, Remitly (NASDAQ: RELY) - это онлайн-платформа, позволяющая потребителям безопасно и быстро отправлять деньги по всему миру.

Рост выручки

Изучение долгосрочной производительности компании может дать подсказки о ее качестве. Любой бизнес может иметь краткосрочный успех, но лучшие компании демонстрируют устойчивый рост на протяжении многих лет. К счастью, выручка Remitly выросла на удивительных 38.5% в годовом исчислении за последние три года. Ее рост превысил средний показатель для компаний интернета и показывает, что ее предложения находят отклик у клиентов, отличное отправной точка для нашего анализа.

В этом квартале Remitly сообщила о замечательном годовом росте выручки на 34.4%, и ее $411.9 миллиона выручки превысили оценки Уолл-стрит на 7.2%. В настоящее время руководство компании прогнозирует увеличение продаж на следующий квартал на 22.4% год к году.

Смотря вперед, аналитики ожидают, что выручка вырастет на 18.7% в течение следующих 12 месяцев, что является замедлением по сравнению с предыдущими тремя годами. Несмотря на замедление, такие прогнозы здоровы и указывают на то, что рынок рассчитывает на успех продуктов и услуг компании.

Если вы не жили под камнем, сейчас уже ясно, что генеративное искусственное интеллект будет оказывать огромное воздействие на то, как крупные корпорации ведут бизнес. В то время как Nvidia и AMD торгуются близко к историческим максимумам, мы предпочитаем менее известную (но все еще прибыльную) акцию, которая получает выгоду от роста ИИ. Нажмите здесь, чтобы получить доступ к нашему бесплатному отчету о одной из наших любимых историй роста.

Активные клиенты

Рост клиентов

Как финтех-компания, Remitly генерирует рост выручки, увеличивая как количество пользователей на своей платформе, так и количество совершаемых ими транзакций.

За последние два года активные клиенты Remitly, ключевой показатель эффективности компании, увеличились на 34.4% ежегодно до 8.5 миллиона в последнем квартале. Эта динамика - одна из самых быстрых среди компаний потребительского интернета и указывает на значительный спрос на ее услуги.

В Q2 Remitly привлекла 1.65 миллиона активных клиентов, что привело к росту на 24.1% год к году. Квартальный показатель был ниже двухлетнего результата, что указывает на то, что ее новые инициативы пока не ускоряют рост клиентов.

Выручка на клиента

Средняя выручка на клиента (ARPC) - это критический показатель для отслеживания, поскольку он измеряет, сколько компания зарабатывает на комиссиях с каждого пользователя. ARPC также дает уникальные представления о среднем размере транзакции на платформе Remitly и о "кат" компании на каждой транзакции.

Рост ARPC Remitly был низким за последние два года, в среднем составляя 1%. Это не очень хорошо, но увеличение активных клиентов более значимо для оценки потенциала бизнеса в долгосрочной перспективе. Мы будем внимательно следить за ситуацией; если Remitly попытается увеличить ARPC, приняв более агрессивный подход к монетизации, неясно, сможет ли клиенты продолжать увеличиваться с текущей скоростью.

В этом квартале ARPC Remitly составил $48.45. Он вырос на 8.3% год к году, медленнее, чем рост клиентов.

Основные выводы из результатов Remitly за Q2

Мы были впечатлены тем, насколько значительно Remitly превзошла ожидания аналитиков по выручке и EBITDA в этом квартале. Мы также рады тому, что ее прогноз выручки на весь год был повышен, а прогноз EBITDA на весь год превзошел ожидания Уолл-стрит. Обобщая, мы считаем, что это был хороший отчет с некоторыми ключевыми перспективами. Акции остались на уровне $16.47 сразу после публикации отчета.

Итак, стоит ли вам инвестировать в Remitly прямо сейчас? Мы считаем, что последний квартал - это всего лишь один элемент более длительной пазл делового качества. Качество, в сочетании с оценкой, может помочь определить, является ли акция покупкой. Мы рассматриваем это в нашем информативном полном исследовательском отчете, который вы можете прочитать здесь, он бесплатный.