Специализированная страховая компания Hamilton Insurance Group (NYSE: HG) сообщила об отчете за 2-й квартал CY2025, превысившем ожидания рынка по выручке, с ростом продаж на 26% год к году до $740.8 миллионов. Ее чистая прибыль по GAAP составила $1.79 за акцию, что значительно превысило прогнозы аналитиков.
Сейчас ли настало время покупать акции Hamilton Insurance Group? Узнайте в нашем полном исследовательском отчете.
Основные моменты 2-го квартала CY2025 компании Hamilton Insurance Group (HG):
Выручка от страховых премий: $511.2 миллиона против прогнозов аналитиков в $514.5 миллиона (рост на 22.1% год к году, промах на 0.6%)
Выручка: $740.8 миллиона против прогнозов аналитиков в $606.7 миллиона (рост на 26% год к году, превышение на 22.1%)
Совокупное соотношение: 86.8% против прогнозов аналитиков в 89.6% (превышение на 2.8 процентных пункта)
Прибыль на акцию (GAAP): $1.79 против прогнозов аналитиков в $0.83 (значительное превышение)
Рыночная капитализация: $2.19 миллиарда
PEMBROKE, Бермуды--(BUSINESS WIRE)--Hamilton Insurance Group, Ltd. (NYSE: HG; Hamilton или Компания) сегодня объявила финансовые результаты за второй квартал, завершившийся 30 июня 2025 года.
Обзор компании
Основанная в 2013 году и действующая через три различных подразделения подписки в четырех странах, Hamilton Insurance Group (NYSE: HG) управляет глобальными специализированными страховыми и перестраховочными платформами в Ллойдсе, Ирландии, Бермудах и Соединенных Штатах.
Рост выручки
Страховые компании получают доход от трех основных источников:
Самого основного страхового бизнеса, часто называемого подпиской и представленного в отчете о прибылях и убытках как премии
Доход от инвестирования флоата (премии, собранные вперед, еще не выплаченные в виде требований) в активы, такие как ценные бумаги с фиксированным доходом и акции
Сборы с различных источников, такие как администрирование полисов, аннуитеты или другие услуги со значительной добавленной стоимостью
Годовой темп роста выручки Hamilton Insurance Group в размере 49.7% за последние два года был невероятным для страхового бизнеса.
В этом квартале Hamilton Insurance Group сообщила о крепком годовом росте выручки на 26%, и ее $740.8 миллиона выручки превзошли прогнозы Уолл-стрит на 22.1%.
Выручка, полученная от страховых премий, составила 78.4% от общей выручки компании за последние четыре года, что означает, что страховая деятельность является крупнейшим источником доходов Hamilton Insurance Group.
Хотя страховые компании получают доход из различных источников, инвесторы рассматривают выручку от страховых премий как основу - ее прямая связь с основной деятельностью страхования находится в острой противоположности к непредсказуемости доходов от инвестиций и сборов.
Здесь, в StockStory, мы определенно понимаем потенциал тематических инвестиций. Разнообразные лидеры, от Microsoft (MSFT) до Alphabet (GOOG), Coca-Cola (KO) до Monster Beverage (MNST), могли быть выявлены как многообещающие истории роста с мегатрендом, способствующим росту. Так что, в этом духе, мы определили относительно малоизвестную прибыльную растущую акцию, которая благоприятствует развитию ИИ, доступную вам БЕСПЛАТНО по этой ссылке.
Стоимость книги на акцию (BVPS)
Страховые компании - это бизнесы на балансе, собирающие премии вперед и выплачивающие требования со временем. Собранные, но еще не выплаченные премии, часто называемые флоатом, инвестируются и создают активы, поддерживаемые структурой обязательств. Стоимость книги на акцию (BVPS) отражает эту динамику, измеряя эти активы (инвестиционный портфель, наличные средства, взыскания по перестраховке) минус обязательства (резервы по требованиям, долги, будущие страховые выплаты). BVPS в основном является остаточной стоимостью для акционеров.
Поэтому мы считаем BVPS очень важным показателем для отслеживания для страховых компаний и метрикой, которая проливает свет на качество бизнеса. В то время как другие (и более широко известные) показатели на акцию, такие как EPS, иногда могут быть неравномерными из-за резервов или единовременных пунктов и могут быть управляемыми или искаженными, следуя при этом правилам бухгалтерского учета, BVPS отражает долгосрочный рост капитала и труднее поддающийся манипуляциям.
В пользу инвесторов стоит отметить, что BVPS Hamilton Insurance Group выросла на исключительные 22.8% ежегодно за последние два года.
Основные выводы из результатов второго квартала группы страхования Hamilton
Мы были впечатлены тем, насколько значительно группа страхования Hamilton превзошла ожидания аналитиков по прибыли на акцию в этом квартале. Нас также вдохновило то, что ее выручка значительно превзошла прогнозы Уолл-стрит. С другой стороны, немного не хватило чистой премии. Обобщая, мы считаем, что этот квартал имел несколько важных положительных моментов. Акции выросли на 3,3% до $22,25 сразу после отчетности.
Группа страхования Hamilton показала обнадеживающий квартал, но один финансовый результат не обязательно делает акцию покупкой. Давайте посмотрим, стоит ли в нее инвестировать. Мы считаем, что последний квартал - это лишь один элемент бизнес-пазла долгосрочного качества. Качество, в сочетании с оценкой, поможет определить, стоит ли покупать акцию. Мы рассматриваем это в нашем практическом полном исследовательском отчете, который вы можете прочитать здесь, бесплатно.