В теории попытка времинга фондового рынка для максимизации прибыли звучит замечательно. Если все пойдет по плану, вы купите акции в нужное время и по правильной цене, а затем продадите их в нужное время и по нужной цене, чтобы обеспечить наивысший доход.
Я - Финансовый консультант: 4 правила инвестирования, которые никогда не нарушают мои миллионерские клиенты
Узнайте больше: 7 налоговых лазеек, которые используют богатые, чтобы платить меньше и накапливать больше богатства
Проблема в том, что вещи редко идут по плану, даже для самых опытных инвесторов. Поэтому многие инвестиционные фирмы и консультанты предупреждают относительно попыток времинга рынка. Одной из таких фирм является Charles Schwab, который недавно затронул эту тему в анализе из Schwab Center for Financial Research.
Работает ли попытка времинга рынка на самом деле? Читайте далее, чтобы узнать, что по этому поводу сказал Charles Schwab.
Лучше сейчас, чем позже
В своём отчете Schwab привел пример ситуации, когда у вас появляется новогодний бонус или налоговый возврат и вы взвешиваете, инвестировать ли деньги сейчас или подождать, пока вы думаете, что получите лучший доход от своих денег.
Это может произойти, если фондовые рынки недавно достигли высоких исторических максимумов (как это наблюдается в последнее время). Следует ли вам подождать, пока рынки ослабнут и акции станут дешевле?
Ответ, вероятно, нет - по крайней мере, согласно Schwab. Его исследования показали, что затраты на ожидание идеального момента для инвестирования превышают выгоду, в основном потому, что идеально времить рынок практически невозможно.
Рекомендация Schwab - избегать времинга рынка и вместо этого инвестировать как можно скорее.
Ознакомьтесь: Самодельные миллионеры предлагают 5 акций, которые никогда не следует продавать
Различные стратегии
Для иллюстрации своих результатов Schwab представил пять базовых сценариев инвестирования и вероятные результаты. В каждом случае инвестор получал $2,000 в начале каждого года в течение 20 лет, заканчивающихся в 2024 году, и оставлял деньги на фондовом рынке, представленном индексом S&P 500.
Вот краткий обзор:
Питер стремился инвестировать свои $2,000 в самый низкий момент закрытия рынка каждый год, что по сути означает идеальное времингование рынка.
Эшли применила простой подход, при котором она инвестировала свои $2,000 в первый торговый день каждого года.
Мэтью принял стратегию долларовой стоимости усреднения. Это включало разделение его годового $2,000 на 12 равных частей, которые он инвестировал в начале каждого месяца.
Рози неудачно инвестировала свои $2,000 каждый год в пик рынка.
Ларри решил оставить свои деньги в денежных вложениях, а не вкладывать их на фондовые рынки.
Даже идеальное времингование не так выгодно
Какой результат показал каждый инвестор? Вот что выяснил Schwab:
Питер показал лучшие результаты, в итоге накаплив $186,077 за 20 лет. Но опять же, ему пришлось идеально времить рынок каждый год, что практически невозможно в реальном мире.
Эшли заняла второе место с $170,555 - всего на $15,522 меньше, чем у Питера - используя самую простую стратегию.
Стратегия долларовой стоимости Мэтью принесла $166,591 к концу 20 лет. Это произошло в основном потому, что в типичный 12-месячный период рынок рос более 75% времени.
Даже если у Эшли не повезло инвестировать в вершину рынка каждый год, она всё равно получила доход в размере $151,343 из-за стабильного роста рынка с года в год.
Доход Ларри был самым низким - $47,357. Доход от его денежных вложений просто не мог поспевать за намного более сильным ростом фондового рынка за два десятилетия.
Исходя из вышесказанного, Schwab пришел к выводу, что времинг рынка слишком сложен для большинства инвесторов и в любом случае не приносит такой большой выгоды. Вместо этого вам лучше инвестировать немедленно или по крайней мере использовать стратегию долларовой стоимости усреднения.
Еще больше от GOBankingRates
7 игрушек от McDonald\'s, которые стоят сегодня гораздо больше
5 товаров от Old Navy, которые пенсионеры должны приобрести заранее к осени
4 вещи, которые вы должны сделать, когда ваша зарплата достигает $100K
На сколько хватит $750K плюс социальное обеспечение на пенсии в каждом регионе США
Этот материал впервые появился на сайте GOBankingRates.com: Работает ли попытка времинга рынка на самом деле? Мнение Charles Schwab
