Ключевые моменты
Бизнес Plug Power в области водорода наберет обороты в более теплой макроэкономической среде.
Продажи домов Opendoor ускорятся с понижением процентных ставок.
Два крупнейших препятствия для SoFi уходят на убыль, и его акции по-прежнему выглядят очень дешево.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем у Plug Power
Поскольку S&P 500 приближается к своим историческим максимумам, может показаться, что сейчас не лучшее время для покупки новых акций, учитывая, что Уоррен Баффетт предостерег нас быть "боязливыми, когда другие жадные". Однако ближайший осмотр показывает, что многие акции, не являющиеся компонентами этого элитного индекса, все еще торгуются с дисконтными оценками.
Давайте рассмотрим три из этих акций, которые по-прежнему выглядят очень дешево относительно своего потенциала роста - Plug Power (NASDAQ: PLUG), Opendoor (NASDAQ: OPEN) и SoFi (NASDAQ: SOFI) - и посмотрим, почему они могут превратить скромные $1,000 в небольшое состояние в течение нескольких лет.
1. Plug Power
Plug Power, крупная компания по зарядке и хранению водорода, развернула более 72,000 систем топливных элементов и 275 заправочных станций по всему миру. Ее топовыми клиентами являются Amazon и Walmart.
В прошлом году доход Plug Power упал на 24%, поскольку увеличились его чистые убытки. Макроэкономические ветры охладили аппетит рынка к его новым проектам по зарядке водорода, и компания приобрела два крупных предприятия, расширив свой бизнес криогенных систем в 2022 и 2023 годах.
Однако с 2024 по 2027 год аналитики ожидают, что доход Plug будет расти с темпом CAGR 30%, поскольку рынок водорода снова нагревается в более теплой макроэкономической среде. Ожидается, что компания сократит чистые убытки, выполнив свой план по снижению затрат "Проекта Квантовый скачок", а ее новая гарантия на кредит в размере $1.66 миллиарда от Министерства энергетики США (DOE) (на строительство шести новых заводов по производству зеленого водорода) должна сохранить ее платежеспособность при осторожном расширении.
У Plug Power все еще многое предстоит доказать, но его акции выглядят дешево менее чем в 1 раз от продаж на текущий год. Любая положительная новость может отпугнуть коротких продавцов (28% от его оборота на 31 июля) и подтолкнуть акции вверх. Возможно, поэтому за последние 12 месяцев его внутренние сделки все еще были в плюсе.
2. Технологии Opendoor
Opendoor является крупнейшим "мгновенным покупателем" домов (iBuyer) в Америке. Он использует свои алгоритмы искусственного интеллекта (AI) для мгновенных наличных предложений по домам, ремонтирует их и вновь выставляет на своей собственной площадке. Эта бизнес-модель процветала, когда процентные ставки были низкими и продажи новых домов ускорились после пандемии, но она потеряла актуальность, когда процентные ставки взлетели.
Поэтому доход Opendoor упал на 55% в 2023 году и еще на 26% в 2024 году. Его скорректированная прибыль до уплаты процентов, налогов, амортизации и амортизации (EBITDA) также оставалась в красной зоне на протяжении последних трех лет. На 2025 год аналитики ожидают снижения его доходов еще на 21%.
Ситуация выглядит угрюмо, но Opendoor фактически снова купил больше домов в 2024 году, поскольку Федеральная резервная система снизила свои ключевые ставки три раза. Маржа скорректированного EBITDA также улучшилась, поскольку он сократил рабочую силу, снизил расходы на перепродажу и комиссии.
Кроме того, компания сотрудничает с большим количеством застройщиков и платформ по недвижимости, чтобы привлечь больше продавцов, модернизирует свои алгоритмы искусственного интеллекта для улучшения точности своих предложений и непосредственно связывает покупателей и продавцов через свою новую платформу Opendoor Exclusives, чтобы избежать покупки и ремонта объектов самостоятельно. Все эти катализаторы, вместе с дальнейшими снижениями процентных ставок, могут снова увеличить его доходы.
Поэтому аналитики ожидают, что его доходы вырастут с темпом CAGR 12% с 2025 по 2027 год, а его скорректированный EBITDA станет положительным к концу последнего года. Это многообещающая траектория роста для акций, торгующихся менее чем в 1 раз от продаж на текущий год. Почти 24% его акций были по-прежнему проданы короткими продавцами к концу июля, но его внутренние сделки также оставались в плюсе за последние 12 месяцев.
3. Технологии SoFi
SoFi управляет цифровым магазином "все в одном" для кредитов, страховых полисов, услуг по планированию наследства, кредитных карт, банковских услуг и инструментов для торговли акциями. Объединяя эти услуги и нацеливаясь на молодое поколение цифровых пользователей, он стремится нарушить традиционные банки.
С 2021 по 2024 год количество членов SoFi к концу года увеличилось с 2.5 миллиона до 10.1 миллиона, количество используемых продуктов увеличилось почти в восемь раз с 1.9 миллиона до 14.7 миллиона, а годовой доход более чем удвоился с $1.01 миллиарда до $2.61 миллиарда. Его финтех-дочерняя компания Galileo, которая предоставляет свои собственные платежные и картовые услуги, обслуживает почти 160 миллионов счетов.
Темпы роста SoFi впечатляют, но его повлияли рост процентных ставок, который охладил спрос рынка на новые кредиты, а также временная заморозка выплат по студенческим кредитам с 2020 по 2023 год. Его переход в цифровой банк также сжал его маржинальность из-за повышенных затрат на соблюдение нормативов.
Однако в будущем эти ветры уйдут, поскольку процентные ставки снизятся и платежи по студенческим кредитам возобновятся. Поэтому аналитики ожидают, что его доходы и скорректированный EBITDA вырастут с темпом CAGR 25% и 37% соответственно с 2024 по 2027 год.
Акции SoFi не так сильно проданы короткими продавцами, как акции Plug Power и Opendoor, и его внутренние сделки за последние 12 месяцев оставались в плюсе. Тем не менее, я считаю, что эта часто недооцененная финтех-акция все еще выглядит как выгодное приобретение по 17 раз к скорректированному EBITDA следующего года.
Стоит ли вложить $1,000 в акции Plug Power прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции Plug Power, обратите внимание на это:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила то, что они считают 10 лучшими акциями для инвесторов для покупки сейчас, и Plug Power не был среди них. 10 акций, которые вошли в список, могут принести огромные доходы в следующие годы.
Представьте, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации, у вас было бы $663,630!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации, у вас было бы $1,115,695!*.
Теперь стоит отметить, что средняя общая доходность Stock Advisors составляет 1,071% - превосходящий рынок результат по сравнению с 185% для S&P 500. Не упустите шанс ознакомиться с последним списком из 10 лучших акций, доступных при вступлении в Stock Advisor.
Просмотреть 10 акций
*Доходность Stock Advisor на 13 августа 2025 года
Лео Сан имеет позиции в Amazon. The Motley Fool имеет позиции и рекомендует Amazon и Walmart. The Motley Fool располагает политикой конфиденциальности.
3 Дешевые акции для покупки сейчас на $1,000 были изначально опубликованы The Motley Fool