Сьюзи Орман - двукратный обладатель премии «Эмми», ведущий телевизионных программ и автор 10 книг, ставших бестселлерами по версии New York Times в области личных финансов. Ее дважды включали в список 100 самых влиятельных людей журнала Time, и ее работа в области финансового образования широко признана.
В настоящее время Орман ведет подкаст Women & Money, где обсуждает темы личных финансов, и является соучредителем SecureSave, компании, специализирующейся на программе экстренного накопления средств на рабочем месте. Карьера Орман охватывает телевидение, издательское дело и предпринимательство с акцентом на помощи людям в управлении деньгами и планировании финансовой безопасности.
Самое читаемое на MarketWatch
Я получил тяжелый урок: мой бывший муж проиграл наши $900 000 жизненных накоплений в азартных играх. Стоит ли использовать мою 401-ю пенсию на покупку дома?
Я могу полагаться только на себя: как защитить себя от счетов за пребывание родителей в доме престарелых?
Деньги перешли на его счет: пытается ли мой отец обмануть меня, чтобы завладеть домом моих бабушки и дедушки стоимостью $800 000?
Орман также выявила несколько победителей на рынке акций. В конце октября 2023 года на CNBC Fast Money она рекомендовала Palantir Technologies PLTR, Microsoft MSFT, Amazon.com AMZN, Shopify SHOP и Broadcom AVGO. С тех пор Palantir вырос примерно на 850%, Microsoft и Shopify выросли примерно на 50% и 165% соответственно, а Broadcom - примерно на 230%.
В этом недавнем интервью, сокращенном для ясности и краткости, Орман делится своими лучшими выборами акций, своим краткосрочным прогнозом для американского фондового рынка, своим мнением о криптовалютах и самой большой инвестиционной ошибкой, которую она когда-либо совершала.
MarketWatch: Какие акции и инвестиции вам нравятся в настоящее время?
Орман: Я продолжаю отдавать предпочтение крупным технологическим компаниям, таким как Microsoft, Meta Platforms META и Broadcom. Palantir - моя любимая акция, за которой я внимательно следила, хотя она вызывает споры. Я впервые порекомендовала ее, когда цена была около $7, основываясь на совете финансового стратега Кита Фицджеральда. Помимо этих крупных компаний, я владею и по-прежнему люблю Apple AAPL, Advanced Micro Devices AMD, IonQ IONQ и Coinbase Global COIN. Мне также нравится GE Vernova GEV, который я начала покупать по цене от $100 до $150, а сейчас он уже выше $600. Я бы также посмотрела на JPMorgan JPM.
Для тех, кто предпочитает владеть ETF вместо отдельных акций, Vanguard S&P 500 ETF VOO предлагает хорошее общее участие. VanEck Semiconductor SMH также может быть хорошим выбором. Также ETF на биткоин BTCUSD - iShares Bitcoin Trust ETF IBIT - предназначен для небольшой части вашего портфеля. Что касается REITs, мне нравится CareTrust CTRE, но помните, что REITs должны находиться в пенсионных счетах.
MarketWatch: Каким разумным способом инвесторы могут распределить свои деньги в настоящее время, если они ищут долгосрочный рост?
Орман: Один из простых подходов - это регулярно инвестировать и выделить в общей сложности 50% в широкий индексный фонд, такой как VOO. С остальными деньгами вы можете разделить свои инвестиции между несколькими сильными отдельными компаниями, такими как Microsoft, Palantir, Meta, Apple, Costco Wholesale COST, Walmart WMT, Gilead Sciences GILD, Coinbase, VOO, SMH, SPDR S&P Biotech ETF XBI и IBIT, ETF на биткоин.
Таким образом, вы диверсифицируете свои инвестиции между общим рынком и ведущими компаниями, вместо того чтобы вкладывать все в одно место. Мое общее предупреждение заключается в том, что людям не следует инвестировать большие суммы сразу. Регулярно инвестируйте, вкладывайте в долгосрочную перспективу и сосредотачивайтесь на компаниях или активах, которые вы действительно понимаете.
MarketWatch: Есть ли какие-то оговорки для инвесторов?
Орман: Да, помимо вашего пенсионного счета, не вкладывайте ни цента на фондовом рынке, который вам может понадобиться в ближайшие пять лет. Деньги, которые вам понадобятся в течение пяти лет, не принадлежат фондовому рынку, во всяком случае.
MarketWatch: Где, по вашему мнению, будет торговаться американский фондовый рынок к концу 2025 года?
Орман: В целом рынок крепок. Меня не удивит, если к концу года индекс S&P 500 SPX превысит отметку в 7 000. Это не ваша точка всплеска доткомов.
MarketWatch:Взглянув назад, есть ли инвестиционная ошибка, которую вы сожалеете, или совет, который вы хотели бы отозвать?
Орман: Самая большая ошибка, которую я совершила, - думать, что я умна только потому, что удвоила, утроила или даже учетверила свои деньги, а затем продала слишком рано. Я раньше верила, что если акция выросла с $7 до $50, как Palantir, она не может стоить дороже - и я продавала, только чтобы видеть, что цена продолжает расти. Затем мне приходилось снова покупать по цене $70, что не имело смысла. То же самое произошло с Amazon и Apple. Если бы я просто держала акции с самого начала и продолжала регулярно инвестировать, прибыль была бы экстраординарной. Это не означает, что никогда не нужно продавать.
MarketWatch: Вы упомянули криптовалюту. Каково ваше мнение о биткоине и как криптовалюта вписывается в долгосрочный портфель?
Орман: С криптовалютой есть место, но только в умеренном количестве. Лично я бы ограничилась биткоиновыми ETF от известных фирм, таких как BlackRock BLK. У меня нет проблем с этим, но я бы хотела установить ограничения - не более 5% от вашего портфеля. В противном случае некоторые люди, особенно молодые инвесторы, могут полностью инвестировать. Вы с ума сошли? Это слишком рискованно.
MarketWatch: Каковы ваши прогнозы относительно биткоина?
Орман: Биткоин стал слишком популярным, чтобы его игнорировать. В него вовлечены крупные банки, такие как JPMorgan, и мне не было бы удивительно увидеть, как биткоин в будущем поднимется выше, возможно, до $140 000 или $170 000. Но не забывайте о рисках. Если вы покупаете биткоин напрямую, вы можете заработать больше, чем с ETF, но затем вам придется беспокоиться о хранении и доверии, особенно после падения FTX. Поэтому я предпочла бы использовать ETF или даже акции, такие как Strategy MSTR, который держит много биткоинов на своем балансе. Криптовалюта может быть частью диверсифицированного портфеля, но она никогда не должна составлять его основу.
MarketWatch: Некоторые люди утверждают, что рынок манипулируется, или по крайней мере сильно влияет крупными игроками. Вы считаете, что это правда?
Орман: Мое мнение состоит в том, что когда трейдеры упускают возможности, и на счетах все еще лежит триллионы долларов, начинается страх пропустить возможность (FOMO). В какой-то момент рынок имеет тенденцию к коррекции; является ли это естественным или спровоцированным, я не могу точно сказать. Но часто происходит так, что отток средств выталкивает из рынка слабые руки людей, которые пугаются при падении цен. Это в свою очередь создает возможность для крупных игроков войти и подтолкнуть рынок еще выше.
MarketWatch:Вы часто говорите о пенсионных счетах. Предпочитаете ли вы традиционный пенсионный счет или Roth IRA?
Орман: Если вы имеете на это право, я всегда скажу вам: выбирайте Roth вместо традиционного. Да, с традиционным 401 (k), 403 (b) или Thrift Savings Plan (TSP) ваши деньги начисляются налоговым отсрочкой, но не обманывайте себя. Они начисляются не только для вас - они также начисляются для дяди Сэма. Вы буквально сделали его вашим партнером, и когда-нибудь он захочет свою долю.
По моему мнению, самая большая ошибка, которую вы можете совершить с вашими пенсионными счетами, - не иметь их в Ротах. С Ротом вы платите налоги спереди - и все. Каждый цент прироста и каждое снятие в пенсии - ваше. Налогово бесплатно. Навсегда. Как и ваши наследники.
И не думайте, что вы заблокированы из-за ограничений по доходу. Независимо от вашего заработка, всегда есть способы передать деньги на Ротовские счета. Если вы этого не сделаете, вы, наверное, сошли с ума? В конечном итоге, с традиционным пенсионным счетом дядя Сэм сорвет большой кусок из ваших пенсионных накоплений, и это повлияет на налогообложение по социальному страхованию, премии за часть B Медикер и ваши обязательные минимальные выплаты (RMDs). Это не справедливо в Роте, поэтому не делайте дядю Сэма своим партнером.
MarketWatch:Какой последний совет вы дали бы инвесторам?
Орман: Всегда доверяйте себе больше, чем другим. Ведь то, что происходит с вашими деньгами, прямо влияет на качество вашей жизни, а не на жизнь вашего финансового советника, агента по страхованию, банкира, а на вашу собственную жизнь. Наконец, не позволяйте страху потерь помешать вам получить невероятные выгоды.
Следующей неделе: Часть 2 этого интервью, сосредоточенная на текущих советах Орман о личных финансах и управлении вашими деньгами.
.
Больше: Сьюзе Орман говорит, что пенсионеры должны иметь фонд на 5 лет на случай чего. Это правда?
Также прочтите: Беспокоитесь о налогах на огромные RMD? Рассмотрите эту альтернативу конвертации в Рота.
Самые читаемые статьи на MarketWatch
Акции аэрокосмической и оборонной отрасли в тренде. Ожидается, что эти 10 компаний покажут самый быстрый рост продаж.
Моя тетя почти не тратит деньги. Получим ли мы содержимое ее сейфа, когда она умрет?