Основные моменты
Remitly решительно подходит к возможности стейблкоинов, добавляя услуги на свою платформу платежей.
Рост бизнеса был впечатляющим в прошлом квартале.
Акции выглядят дешево после недавнего снижения цен на акции.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем Remitly Global.
За последний год сложилась история о том, что стейблкоины разрушают комиссии за международные платежи. С первичным публичным размещением (IPO) Circle Internet Group и растущим внедрением этих криптовалют, обеспеченных фиатными деньгами, многие инвесторы заявили, что традиционные дни международных платежей остались позади. Это привело к падению акций мобильного платежного сервиса Remitly Global (NASDAQ: RELY) на 30% с установленных ранее в этом году максимумов.
Как бизнес, который зарабатывает на комиссиях за международные платежи, Remitly может быть под угрозой из-за стейблкоинов. Но действительно ли он находится под угрозой? Новое объявление от Remitly о стейблкоинах может стать огромными новостями относительно этой истории и превратить стейблкоины в выгоду для бизнеса. Пора внимательно рассмотреть акции Remitly и посмотреть, стоит ли инвесторам покупать акции этого ненавистного игрока в сфере денежных переводов.
Разрушение истории о стейблкоинах
На фоне отчета о прибылях за второй квартал (о котором будет рассказано ниже), Remitly объявил о новых продуктах, которыми могут пользоваться его 8,5 миллионов активных клиентов, ранее в этом месяце. Первый - это Remitly Wallet, цифровой кошелек через Remitly, где клиенты могут держать валюты, а не только отправлять их со счета в банке. Важно, что среди валют, которыми могут пользоваться клиенты, есть стейблкоины.
Во-вторых, Remitly использует поставщика платежей Stripe для финансирования денежных переводов на платформе стейблкоинами. Это расширение способов отправки и получения денег через Remitly сделает платформу более ценной для пользователей, что должно привести к большему принятию клиентами. Наконец, Remitly использует стейблкоины в своем балансе, чтобы помогать перемещать деньги через границу в реальном времени при финансировании транзакций для пользователей, что должно снизить его операционные расходы, улучшив при этом предложение платформы для клиентов.
Больший рост и снижение затрат должны означать больше прибыли для Remitly в будущем.
Сильный рост и прирост рыночной доли
Прошлый квартал был великолепным для Remitly. Выручка выросла на 34% год к году и составила $412 миллионов на фоне роста объема переводов на 40%, с положительной чистой прибылью в $6,5 миллиона. Если люди используют стейблкоины, чтобы обойти платформу денежных переводов Remitly, это еще не отражено в цифрах. Компания едва ли приносит прибыль, но это из-за всех новых продуктов, которые разрабатывает ее команда, а также из-за крупных затрат на маркетинг для привлечения новых пользователей. Оба эти направления стоят того, чтобы в них вкладывались деньги, пока новые клиенты продолжают присоединяться к Remitly, а выручка растет с такой оглушительной скоростью.
Как дисруптор в сфере платежей денежных переводов, Remitly завоевывает множество рыночной доли, украв клиентские расходы у таких игроков, как Western Union. Старые участники видят снижение объемов переводов, поскольку все больше клиентов переходят на мобильные решения, такие как Remitly. История еще не закончена, поскольку у Remitly оцениваемая доля рынка составляет менее 5% от общего объема денежных переводов по всему миру. Его выручка за пределами Северной Америки выросла почти на 100% год к году и достигла $350 миллионов за последние 12 месяцев.
Почему сейчас стоит покупать акции Remitly
Несмотря на этот массовый ускоряющий фактор роста, инвесторы все еще недооценивают акции Remitly, вероятно из-за истории о разрушении стейблкоинов и недавних изменений в иммиграционной политике Соединенных Штатов. Иммиграция была тормозом для общего рынка денежных переводов в последние кварталы, но совершенно не повлияла на рост Remitly, что является хорошим знаком для приобретателя доли рынка.
По текущей цене $19 за акцию у компании рыночная капитализация $3,9 миллиарда. Она генерирует выручку в $1,46 миллиарда и быстро растет, с возможностью удвоить общую выручку за несколько лет до $3 миллиардов. С чистыми маржами прибыли в 58%, у Remitly есть много места для расширения маржи чистой прибыли. Цифра в 20% вполне разумна в долгосрочной перспективе. $3 миллиарда выручки и чистая маржа прибыли в 20% составляет $600 миллионов чистой прибыли, что будет соответствовать прогнозному отношению цены к прибыли (P/E) всего 6,5 на основе текущей цены акции.
Будущее P/E ниже 10 всего за несколько лет делает Remitly значительно недооцененным по текущей цене акций, поэтому акции стоит покупать после недавнего снижения.
Следует ли вам инвестировать $1 000 в Remitly Global прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции Remitly Global, обратите внимание на следующее:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что выделила, что, по их мнению, 10 лучших акций, в которые стоит инвестировать сейчас, и Remitly Global не входит в их число. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в следующие годы.
Помните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1 000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $649 657!* Или когда Nvidia вошла в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1 000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1 090 993!*.
Теперь стоит отметить, что Общая доходность Stock Advisors составляет 1 057%, что значительно превосходит рынок, где доходность S&P 500 составляет 185%. Не упустите возможность узнать о последних 10 лучших акциях, доступных при подписке на Stock Advisor.
Посмотрите 10 акций
*Доходность Stock Advisor на 18 августа 2025 года
Brett Schafer имеет позиции в Remitly Global. У Motley Fool нет позиций в упомянутых акциях. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Огромные новости для мировых инвесторов Remitly были первоначально опубликованы компанией The Motley Fool