Москва. 25 августа. ИНТЕРФАКС - Альфа-банк понизил прогнозную стоимость акций банка "Санкт-Петербург" с 500 рублей до 410 рублей за штуку, сообщается в обзоре банка.
Кроме того, рекомендация для этих бумаг была снижена с "выше рынка" до "на уровне рынка".
Аналитики пересмотрели модель оценки банка с учетом его результатов за II квартал по МСФО: чистая прибыль снизилась на 19,2% год к году и составила 9,1 млрд рублей, рентабельность капитала составила 17%.
Банк "Санкт-Петербург" скорректировал ряд прогнозов по основным финансовым показателям на 2025 год. Рентабельность капитала в этом году прогнозируется на уровне выше 18% (прогноз от марта 2025 года - выше 20%), отношение расходов к доходам - 31-32% (менее 30% ранее). Прогноз по росту кредитного портфеля банк сохранил прежним - на 7-9%. Прогноз на 2025 год по стоимости риска (CoR) скорректирован с 100 б.п. до 200 б.п.
"По нашим оценкам, с учетом новых вводных по кредитному качеству и ожидаемого снижения ставки ЦБ до 15% к концу года, прибыль банка в 2025 году может снизиться на 19%, до 41,1 млрд рублей (ROE 19,5%)", - пишут аналитики.
Текущая стоимость акций банка "Санкт-Петербург" составляет порядка 367 рублей за штуку.
