Мы наткнулись на бычью тезис на Rocket Companies, Inc. на Stock Analysis Compilations Substack. В этой статье мы суммируем бычий тезис на RKT. Акции Rocket Companies, Inc. торговались по цене $17.83 на момент 18 августа. Коэффициенты P/E по последним данным и прогнозу составляли 213.22 и 89.29 соответственно согласно Yahoo Finance.
goodluz/Shutterstock.com
Rocket Companies выступила в качестве трансформационной силы в сфере ипотечного кредитования, используя технологии и стратегическое приобретение акций Mr. Cooper для построения доминирующего положения как в оригинации, так и в обслуживании. Rocket постоянно увеличивает долю на фоне фрагментированного рынка оригинации, имея 12% в рефинансировании и 4% в покупке, подкрепленные ведущими показателями эффективности. В то время как большинство оригинаторов занимает 45 дней на закрытие рефинансового кредита, Rocket в среднем закрывает за 20 дней, причем более половины кредитов закрываются менее чем за 15 дней.
Это преимущество скорости, обеспеченное непрерывными инвестициями в автоматизацию, подчеркивает его структурное преимущество. Mr. Cooper, крупнейший обслуживающий заемщик с долей рынка 11%, дополнительно укрепляет эту платформу. Его себестоимость обслуживания снизилась почти на 50% за пять лет, что делает его ключевым получателем прав обслуживания от слабых конкурентов под давлением в условиях высоких ставок. Слияние Rocket и Mr. Cooper создает мощный экосистему, где обслуживание прямо питает оригинацию, поддерживаемую ведущим показателем рефинансирования Rocket, составляющим около 85%, более чем в три раза превышающим отраслевой средний показатель.
Эта интегрированная модель вызывает вызов традиционной экономике рынка ипотечного кредитования, уменьшая затраты на повторное привлечение клиентов и создавая долгосрочные конкурентные преимущества. Помимо синонимичных синергий, Rocket использует ИИ для автоматизации основных рабочих процессов, таких как проверка доходов и кредитов, что дополнительно увеличивает производительность, конверсию и опыт клиента. Эти приросты эффективности не только повышают прибыльность, но и позволяют установить более низкие цены для потребителей, укрепляя долю на рынке. Вместе Rocket и Mr. Cooper позиционируют компанию как уникально преимущественного консолидатора с значительным потенциалом роста.
Ранее мы рассмотрели бычью тезис на Rocket Companies, Inc. (RKT) от Unemployed Value Degen в декабре 2024 года, который подчеркнул устойчивость компании на фоне снижения доходов, потенциала от бума по ипотечным кредитам и эффективности, обусловленной технологиями. Цена акций компании выросла примерно на 25% с момента нашего обзора. Тезис по-прежнему актуален, так как Rocket остается в хорошем положении для увеличения доли на рынке. Stock Analysis Compilation разделяет похожую точку зрения, но акцентирует внимание на трансформационном приобретении Mr. Cooper.
Rocket Companies, Inc. не входит в наш список 30 наиболее популярных акций среди хедж-фондов. По данным нашей базы, в конце первого квартала акции RKT были в портфелях 44 хедж-фондов, что на 30 больше, чем в предыдущем квартале. Хотя мы признаем потенциал RKT как инвестиции, мы считаем, что некоторые акции с ИИ предлагают больший потенциал роста и несут меньший риск на спад. Если вы ищете крайне недооцененную акцию с ИИ, которая также может значительно выиграть от тарифов времен администрации Трампа и тенденции репатриации производства, ознакомьтесь с нашим бесплатным отчетом о лучшей краткосрочной акции с ИИ.
ЧИТАЙТЕ ДАЛЕЕ:8 Лучших Акций с Широким Канавой для Покупки Сейчаси30 Самых Важных Акций с ИИ согласно BlackRock.
Отказ от ответственности: Нет.
