Основные моменты
Мобильная платформа переводов Remitly быстро завоевывает долю рынка в секторе.
Компания расширяется, добавляя новые финансовые услуги на свою платформу.
Акции компании дешевы по текущему коэффициенту продаж.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем Remitly Global
Лучшие инвесторы покупают акции до того, как они становятся популярными. Поскольку подавляющее большинство участников рынка говорят о самых горячих темах инвестирования дня, таких как искусственный интеллект (AI), контраргументы ищут следующий большой успех, скрытый на виду. Они скорее приобрели бы акции Nvidia пять лет назад, чем сегодня.
На какие недооцененные тенденции роста может сейчас сделать ставку инвестор? Мои деньги находятся в цифровых переводах денег - также известных как международные денежные переводы - и Remitly Global (NASDAQ: RELY). Эта акция финансовых технологий (финтех) с рыночной капитализацией всего лишь $3.9 миллиарда - это та акция, которую инвесторы пожалеют, что не добавили в свои портфели в 2025 году. Вот почему.
Ставка на цифровые международные денежные переводы
Remitly ворвалась в мир денежных переводов с помощью своего удобного мобильного приложения и комиссий за перевод, которые гораздо ниже, чем у устаревших решений. Она ориентировалась на популярные платежные коридоры Северной Америки, такие как Индия, Филиппины и Мексика, с маркетингом, адаптированным под эти конкретные культуры, что позволило компании быстро завоевать долю рынка. Для получения денег она заключила партнерские соглашения с сотнями тысяч различных вариантов выплат, чтобы облегчить отправителю и получателю получение денег легко к своим родным и друзьям по всему миру.
В прошлом квартале общий объем платежей Remitly вырос на 40% год к году и составил $18.5 миллиарда. Она продолжает завоевывать долю рынка в сфере цифровых платежей, но по-прежнему является маленьким игроком на общем рынке денежных переводов, что дает ей долгий путь для роста.
Выручка выросла на 34% в прошлом квартале и росла медленнее темпа платежей, что показывает, что комиссии Remitly уменьшаются, по мере того как компания масштабирует операции. Компания получила лишь небольшую чистую прибыль, но у нее есть валовая прибыльная маржа, близкая к 60%, что должно привести к сильной базовой прибыльности, как только руководство решит перестать вливать так много денег в разработку новых продуктов и маркетинг.
Погружение в новые возможности продуктов
Говоря о разработке продуктов, 2025 год - самый большой год в истории Remitly, когда речь идет о расширении за пределы услуг международных денежных переводов. Она создала новые продукты специально для международных денежных переводов малому бизнесу, огромному рынку с более чем $10 триллионами ежегодного объема платежей.
Для частных лиц Remitly расширяет возможности за пределы отправки денег с помощью кошелька Remitly, где клиент может хранить средства в различных валютах, включая стейблкоины. У членов кошелька будут новые услуги, такие как продукт под названием "отправить сейчас, заплатить позже", чтобы помочь преодолеть проблемы ликвидности, а также акции по cashback. Компания также начинает использовать стейблкоины как способ входа и выхода на платформу Remitly и на свой собственный баланс, чтобы помочь с издержками на денежные переводы.
В целом Remitly далека от того, чтобы покоиться на лаврах. Все эти новые услуги, плюс общие приросты доли рынка в денежных переводах, должны помочь Remitly сохранить высокие темпы роста выручки на многие годы.
Акции Remitly дешевы сегодня
Несмотря на огромные перспективы роста Remitly, эта акция торгуется не по сверхвысокой оценке, что является редким явлением на сегодняшнем рынке. С рыночной капитализацией $3.9 миллиарда Remitly имеет коэффициент цены к выручке (P/S) всего лишь 2.7, что дешево по сравнению с ее экономическими показателями и потенциалом прибыли.
Давайте использовать некоторые оценки для иллюстрации. Прогнозируется, что выручка Remitly составит около $1.6 миллиарда в этом году. По текущему темпу роста она может достигнуть выручки в $3 миллиарда - менее чем вдвое от 2025 года - в течение трех до пяти лет. При валовой марже прибыли 60% Remitly может достичь чистой прибыльной маржи на уровне 20%, что составляет $600 миллионов чистой прибыли при $3 миллиардах выручки.
Это прогнозируемый коэффициент цены к прибыли (P/E) всего лишь 6.5, что является очень дешевым для быстрорастущей компании. Покупайте акции Remitly и наблюдайте, как прибыль начнет поступать в следующие годы. Вы не пожалеете.
Следует ли покупать акции в Remitly Global прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции Remitly Global, обратите внимание на это:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выделила то, что они считают 10 лучших акций для инвесторов к покупке прямо сейчас, и Remitly Global не входит в их число. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Помните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации, у вас было бы $656,895!* Или когда Nvidia попал в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 во время нашего рекомендации, у вас было бы $1,102,148!*
Теперь стоит отметить, что средняя общая доходность команды Stock Advisors составляет 1,062%, что является превосходством над рынком на 184% для S&P 500. Не упустите возможность увидеть последний топ-10 список, доступный при подключении к Stock Advisor.
Посмотрите 10 акций
*Доходность Stock Advisor на 25 августа 2025 года
Бретт Шафер имеет позиции в Remitly Global. The Motley Fool имеет позиции и рекомендует Nvidia. The Motley Fool имеет политику конфиденциальности.
1 Недооцененный Финтех-акционер, Которого Инвесторы Пожалеют, Что Не Купили в 2025 году был опубликован оригинально The Motley Fool
