Стив из Гринсборо, Северная Каролина, позвонил в программу Рамзи с впечатляющим финансовым профилем: нет долгов, ушел на пенсию в 78 лет и имеет чистое состояние в $5,4 миллиона. Но финансовая личность Дейв Рамзи не был впечатлен всем услышанным.
Слишком много в одной корзине
Стив объяснил, что $1,8 миллиона его денег34% от всего его состояниябыло вложено в одну акцию на налоговом брокерском счете. Стоимость акции выросла с $58 000, что означает, что почти весь этот объем будет облагаться налогом при продаже. Я абсолютно ненавижу платить налог на капитальный доход, сказал Стив.
Не пропустите:
Те же фирмы, которые поддерживали Uber, Venmo и eBay, инвестируют в эту компанию перед IPO, разрушающую рынок на $1,8 трлн, и вы тоже можете это сделать всего за $2,90 за акцию.
Они продали свою последнюю недвижимую компанию за почти $1 млрд. Теперь они строят будущее промышленного роста США
Рамзи понял, но не приукрасил свои советы. Ты будешь торговать некоторыми налогами ради безопасности, сказал он. Диверсификация равна безопасности. Или ты пойдешь на риск, потому что не хочешь платить налоги. Это простая формула.
Стив сказал, что его доход в этом году составит около $160 000, что оставляет ему место для реализации до $400 000 прибыли и сохранения 15% федеральной ставки налога на капитальный доход. Рамзи настоял, чтобы он воспользовался этим. 15% это не просто налог, это стоимость безопасности из-за диверсификации по сравнению с отсутствием диверсификации, сказал он.
Рамзи даже посмотрел текущий порог дохода и указал, что для одиночного подателся в 2025 году ставка 15% поднимается до $566 000. Так что если у тебя $160 000, то у тебя остается $400 000, которые ты можешь перемещать в год и все равно не попадешь под 15%, сказал Рамзи.
Тренд: Один из соучредителей EA формирует этот поддерживаемый венчурным капиталом рынок. Теперь вы можете инвестировать в следующую крупную платформу игровой индустрии
Я не покупаю отдельные акции
Рамзи признал, что Стив сделал многое правильно, но он четко дал понять, что не верит в долгосрочное удержание отдельных акций. Я не покупаю отдельные акции. И отсутствие диверсификации одна из причин, сказал он.
Со-ведущий Джон Делони указал на примеры, такие как Enron и недавняя волатильность в Tesla (NASDAQ:TSLA), чтобы подчеркнуть свою точку зрения. Меня начинает зудеть, потому что я вырос в Хьюстоне, когда ушла Enron, и у меня были друзья и родственники, работавшие в Enron. Это меня нервирует, сказал он. Или просто думая о том, что было с Tesla год назад по сравнению с тем, что есть сейчас.
Рамзи предупредил, что один неожиданный шаг компании может сильно сократить портфель Стива. Они могут принять решение сделать что-то глупое, и вдруг у тебя может возникнуть момент с Bud Light.
См. также: Билл Гейтс инвестирует миллиарды в зеленые технологии. Этот бездревесный материал может стать следующим большим прорывом
Делони добавил, Или момент с Tesla, или даже момент с Cracker Barrel (NASDAQ:CBRL).
Рамзи подчеркнул, что инвестиции в инвестиционные фонды более безопасны, потому что они обычно включают десятки или даже сотни акций. Если бы у вас было $1,8 миллиона в 90 до 200 акциях, вы были бы в полной безопасности по сравнению с тем, что 34% вашего состояния в одной компании, сказал он.
Он завершил сегмент, предупредив Стива, Ты можешь увидеть, как акция просто рушится. Я не хочу этого. У меня нет над этим контроля. Так что я не ставлю свои деньги в это.
Читайте далее: Кевин О'Лири говорит, что недвижимость была умной ставкой на протяжении 200 лет. Эта платформа позволяет каждому вложиться в нее
Изображение: Shutterstock
Далее: Трансформируйте свои торговые операции с уникальными идеями и инструментами Benzinga Edge. Нажмите сейчас, чтобы получить уникальные идеи, которые помогут вам выделиться на сегодняшнем конкурентном рынке.
Получите последний анализ акций от Benzinga?
TESLA (TSLA): Бесплатный отчет по анализу акций
CRACKER BARREL OLD (CBRL): Бесплатный отчет по анализу акций
Эта статья 'Я не покупаю отдельные акции,' говорит Дейв Рамзи. Одно глупое решение, и вы можете оказаться в ситуации с Bud Light, Tesla или Cracker Barrel сначала появилась на Benzinga.com
2025 Benzinga.com. Benzinga не предоставляет инвестиционных советов. Все права защищены.
