Российский рынок Р2Р и онлайн-обменников «деформировался», и миграция пользователей в другие юрисдикции не заставит себя ждать, рассказал 1 октября в аудиоэфире форума «РБК-Крипто» основатель GMT Legal Андрей Тугарин. Обсудили, что происходит в сфере обмена криптовалют в России, как может измениться ситуация в будущем.
Уже многие годы, после того как пропала возможность купить или продать криптовалюту на биржах с банковской карты, российский пользователь работает через схему Р2Р, рассказал Турагин. По его словам, она подразумевает перевод денег от человека к человеку, но уже относительно долгое время в ней задействовано дропперство, что сейчас влечет уголовную ответственность. В связи с этим в последнее время при Р2Р-обмене выросло количество блокировок, работать в этом бизнесе стало невыгодно.
Поэтому на смену добросовестным участникам рынка пришли так называемые процессоры, либо мошенники, говорит Турагин. Это те, с кем потенциально идет взаимодействие сегодня на большинстве P2P-платформ. И тем более в так называемых онлайн-обменниках, где есть только интерфейс, требующий оставить заявку, указав телефон и номер карты, добавил юрист.
«С этого момента, как вы отдали свой телефон, номер карты, вы не владелец этого реквизита, и никто вам вообще ничего не должен. И он может попасть куда угодно, в любой поток денег. Поэтому происходит масса блокировок при Р2Р-обмене», — сказал Тугарин.
Он назвал последствия печальными — рынок деформировался, недобросовестные участники сменяют добросовестных. Что касается множества онлайн-обменников, то юрист рассказал, что прозрачности взаимодействия с организаторами тоже нет. Зачастую они имеют сайты «под копирку» со множеством положительных отзывов, но без отсылок к каким-либо юрлицам, которые несут ответственность.
«Ее нет и быть не может» добавил Тугарин, объяснив, что «под капотом» таких сервисов, кроме интерфейса на сайте, где можно оставить заявку, и якобы наблюдать, как она обрабатывается, ничего нет. Они используют все стороннее, как биржи, так и реквизиты банковских карт, поэтому такие онлайн-обменники можно приравнять к P2P, они исключительно состоят из них, говорит юрист.
Все идет к тому, что будут появляться новые решения, расширяться взаимодействие с белорусскими и киргизскими биржами, говорит юрист. Он пояснил, что у них понятный статус, можно работать с рублем, с СБП, использовать карты «Мир». По мнению Тугарина, миграция не заставит себя ждать, поскольку там все работает и нет ограничений.
«Я вижу здесь хорошую перспективу, а P2P как способ входа и выхода из криптовалюты скоро умрет. <...> Да, условия могут быть не очень приятные, но что поделать? Там вы точно не получите те блоки, которые вы можете получить на P2P-платформе», — отметил Тугарин.
В то же время, он добавил, что нужно отдавать себе отчет, что российская банковская реальность сегодня стоит на том, что любая операция, связанная с криптовалютой будет подозрительный для банка. По словам юриста, не нужно думать, что, уйдя продавать криптовалюты на зарубежные платформы, банки перестанут обращать на транзакции внимание.
Это не так, всегда нужно весь путь от приобретения до продажи криптовалют уметь объяснить и желательно документально подтвердить, предупредил Тугарин.
Глава наблюдательного совета Московской биржи ранее отметил, что россияне переходят в белорусские обменники, и сравнил опасения российских властей по поводу злоупотреблений в сфере цифровых активов с идеей «сухого закона».
