Уоррен Баффет является одним из самых популярных и цитируемых инвесторов в мире. Миллиардер-генеральный директор Berkshire Hathaway имеет легендарную инвестиционную историю, превосходящую доходность S&P 500 с 1965 года.
Для вас: 10 гениальных вещей, которые Уоррен Баффет говорит делать с вашими деньгами
Следующее: 10 ненадежных внедорожников, от которых лучше держаться подальше
Он привлек внимание, как это часто бывает, в 2007 году, когда он знаменито предложил сделать ставку на $1 миллион, что сможет превзойти доходность любого менеджера хедж-фонда за десятилетие, просто покупая и удерживая индексный фонд S&P 500. Прежде чем даже пройдет 10 лет, единственный менеджер хедж-фонда, который согласился на ставку, Тед Сейдес, поднял руки вверх и сдался.
Баффетт также часто процитирован как говорящий, что индексный фонд S&P 500 — лучший выбор для большинства инвесторов. Итак, почему Баффетт настолько уверен в индексе S&P 500, и есть ли какие-либо оговорки к его рекомендации? Давайте рассмотрим ближе.
Трудно его побить
В конце дня лучшая причина инвестировать в S&P 500 заключается в том, что очень немногие управляющие имеют способность регулярно его превзойти. Даже хорошие выборы акций, которые могут побить рынок, находят трудности в передаче этих прибылей индивидуальным инвесторам, поскольку комиссии и расходы могут поглотить значительную часть дохода.
Почти в каждом году с 2001 года большинство фондов уступали рынку, как показано на информационной графике от Visual Capitalist. С течением времени некоторые отчеты указывают, что примерно 90% фондов не могут держать шаг с S&P 500. Когда даже профессиональные денежные управляющие с огромными исследовательскими штабами и огромной вычислительной мощностью не могут последовательно приручить индекс, это тяжело для среднего инвестора держать шаг.
Полезно знать: 7 налоговых лазеек, которыми богатые пользуются, чтобы платить меньше и накапливать больше богатства
Низкая стоимость
Баффетт не осуждает управляющих фондами за невежество или плохие выборы акций. Скорее, он осуждает комиссии, которые взимает отрасль фондов. Хотя некоторые управляющие могут действительно превзойти рынок в течение различных периодов времени, их доходы уменьшаются из-за взимаемых ими комиссий, особенно в случае частных акций и хедж-фондов.
Но, например, у фонда Vanguard S&P 500 Index (VOO) годовая комиссия составляет всего 0,03%. Это означает, что на каждые $1,000, вложенные в фонд, вы платите всего 30 центов в виде комиссий. Даже с портфелем на $1 миллион ваши ежегодные расходы составят всего $300. Почти все ваши деньги остаются инвестированными, а не оттягиваются комиссиями, что по определению увеличивает ваши доходы.
Диверсифицированность, хотя, возможно, не настолько, насколько вы думаете
В каком-то смысле вы мгновенно будете диверсифицированы, если купите индексный фонд S&P 500, поскольку мгновенно станете владельцем крупнейших 500 акций в Соединенных Штатах. Это дает вам много преимуществ за одно инвестирование.
Почти невозможно, чтобы каждая отдельная акция в S&P 500 была либо вверх, либо вниз одновременно, так что путь может быть более плавным, чем владение отдельной акцией. Тем временем вы диверсифицированы по каждой основной отрасли в Америке.
Однако есть одно замечание, которое стоит учесть при владении S&P 500. Хотя он действительно предлагает экспозицию к сотням акций, индекс взвешен по капитализации рынка. На сегодняшний день десять лучших акций в S&P 500 несут в себе более 34% стоимости всего индекса из 500 акций, а двадцать лучших составляют примерно 45%. Это означает, что менее 5% всего индекса несут ответственность за почти половину его производительности.
Это ставка на Америку
Одна из часто цитируемых причин Уоррена Баффета для покупки индекса S&P 500 заключается в том, что он верит в Америку. В своем письме акционерам с инвесторами в 2022 году Баффетт сказал, что за всю свою инвестиционную карьеру он еще не видел момента, когда имело смысл делать долгосрочные ставки против Америки.
Еще в 2018 году он сформулировал это так: В течение 240 лет была ужасная ошибка делать ставки против Америки. Дети, которые рождаются в Америке сегодня, являются самым удачным поколением в истории. Поскольку 500 крупнейших компаний в Америке включают индекс S&P 500, это отличный способ воплотить оптимизм Баффетта.
Индекс S&P 500 всегда возвращался
В отличие от отдельных акций, которые могут столкнуться с банкротством или потерять значительную часть своей стоимости и не восстановиться, индекс S&P 500 всегда возвращался из медвежьих рынков и коррекций, чтобы устанавливать исторические максимумы. Даже его волатильность не должна пугать долгосрочных инвесторов, поскольку индекс S&P 500, почти невероятно, никогда не терял денег за любой 20-летний период.
Больше от GOBankingRates
9 товаров из Costco, которые нужно купить пенсионерам перед осенью
Вивьен Ту: Простое правило о деньгах, которое может защитить вас от долгов
Умные способы экономить деньги, которые действительно работают в 2025 году
4 рынка жилья, которые упали в цене за последние 5 лет
Этот материал впервые появился на сайте GOBankingRates.com: Лучший выбор Уоррена Баффета для большинства инвесторов не является акцией это простой фонд
