Основные моменты
Акции технологий искусственного интеллекта (ИИ) стремительно выросли, оставив в отставании другие сектора по оценке и стоимости.
Однако трансформационный потенциал ИИ реален.
Этот индексный фонд дает инвесторам возможность окунуться в революцию ИИ, но при этом более сбалансирован между акциями всех размеров и секторов.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем ETF Vanguard Total Stock Market
Даже Уоррен Баффет, величайший аналитик акций всех времен, рекомендует недорогие, широкоориентированные индексные фонды и биржевые фонды для большинства розничных инвесторов. Это потому, что большинству инвесторов не хватает времени для глубокого исследования отдельных акций, в то время как широкоориентированные индексы обычно выигрывают со временем, обеспечивая в среднем долгосрочную доходность от 8% до 10%.
Хотя крупные банки первыми создали индексные фонды для своих институциональных клиентов, Vanguard первым предложил диверсифицированные индексные фонды широкому публике в 1976 году. В настоящее время Vanguard - один из нескольких крупных управляющих активами, предлагающих доступные, крайне недорогие индексные фонды, стоимость которых составляет всего несколько базисных пунктов в комиссиях для инвесторов.
После сильного восстановления рынка после тарифного фиаско "Дня освобождения" в апреле, вот фонд Vanguard, который я бы порекомендовал сегодня.
Покупайте всю рыночную капитализацию
Сегодня акции технологий, особенно в области развертывания ИИ, стремительно выросли до очень высоких оценок. Интересно, что некоторые из крупнейших компаний в мире, которые выросли наиболее сильно, нарушили закон больших чисел, оставив крупные индексы, такие как Nasdaq-100 или даже S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC), наиболее концентрированными, чем когда-либо в последние годы.
Конечно, есть веская причина, почему акции технологий ориентированные на рост и крупный капитал столь быстро росли за последние шесть месяцев и даже последние несколько лет: искусственный интеллект. Перспектива генеративного ИИ может привести к следующей промышленной революции; тем временем только самые крупные, лучше всего финансируемые и технически самые продвинутые компании, вероятно, имеют шанс конкурировать. Поэтому неудивительно, что акции "Великолепной семерки" кажутся только укрепляющимися.
Тем не менее, оценка имеет значение, и разрыв между крупнейшими технологическими акциями и меньшими акциями в других секторах огромен. Более того, после того как технологии ИИ будут отточены и широко распространены, каждый бизнес в каждом секторе экономики должен смочь извлечь выгоду из GenAI.
Поэтому инвесторам не следует массово избавляться от акций технологий ИИ, но сейчас также будет хорошим временем посмотреть на другие типы акций в оставшихся позади секторах. Поэтому этот ETF Vanguard отличный выбор сегодня.
Индексный фонд Vanguard Total Stock Market
Индексный фонд Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT: VTI) - это мой выбор для инвесторов в индексные фонды, которые хотят вложить деньги сегодня. Как следует из названия, этот индекс отслеживает весь рынок акций, включая крупные, средние, малые и даже микрокапитализированные акции - весь инвестиционный универсум в США.
Конечно, широкоориентированный индекс также будет иметь высокие весовые коэффициенты крупных технологических акций, о которых говорилось выше. Тем не менее, инвестирование в индексный фонд всего рынка все равно даст инвесторам некоторую экспозицию к революции ИИ, но доля этих акций будет меньше, чем в других индексных фондах, таких как ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO). Например, в VTI крупнейшая акция на рынке, Nvidia, имеет вес 6,5%, в то время как Nvidia имеет вес 7,8% в VOO, отслеживающем S&P 500, и 9,9% в Trust Invesco QQQ (NASDAQ: QQQ), отслеживающем Nasdaq-100.
Тем временем фонд всего рынка будет иметь больший вес в меньших акциях в других более дешевых секторах экономики, которые могут показать лучшую производительность в случае перебалансировки и возврата к среднему. Это произошло в начале 2000-х годов, когда акции технологий упали за три года, а более дешевые акции стоимостью в других секторах рынка продолжили показывать лучшую производительность.
В настоящее время VTI торгуется по взвешенному среднему коэффициенту цены к прибыли в 27,2 раза, с дивидендной доходностью 1,14%. Он вырос на 13,9% с начала года, что является хорошим показателем, хотя отстает от VOO и QQQ. Его коэффициент расходов составляет 0,03%, что настолько мизерно, что фонд практически бесплатен.
Между моментумом и стоимостью? Покупайте все
Поэтому VTI является хорошим компромиссом для тех, кто восторжен общими перспективами для технологий ИИ, но колеблется относительно высоких оценок технологических акций по сравнению с более дешевыми секторами сегодня. Поэтому это отличный выбор для инвесторов, желающих распределить деньги на акции в октябре в рамках своего инвестиционного плана.
Следует ли вложить $1,000 в ETF Vanguard Total Stock Market прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции ETF Vanguard Total Stock Market, обратите внимание на следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выделила то, что они считают лучшими10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас, и ETF Vanguard Total Stock Market не является одной из них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Помните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы вложили $1,000 на момент нашего рекомендации, у вас было бы $646,805*! Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы вложили $1,000 на момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,123,113*!
Сейчас стоит отметить, что средний общий доход Stock Advisors составляет 1,055%, что является превосходящим рынок результатом по сравнению с 188% для S&P 500. Не упустите последний топ-10 список, доступный с Stock Advisor, и присоединитесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
Посмотрите 10 акций
*Доходы Stock Advisor на 13 октября 2025 года
Билли Дуберштейн и/или его клиенты не имеют позиции в каких-либо упомянутых акциях. The Motley Fool имеет позиции и рекомендует Nvidia, ETF Vanguard S&P 500 и ETF Vanguard Total Stock Market. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
1 Непреодолимый ETF Vanguard для покупки на $630 во время снижения S&P 500 был опубликован в источнике The Motley Fool
