Поскольку искусственный интеллект продолжает проникать в финансовые услуги, вопрос для управляющих богатством не в том, будут ли они использовать ИИ, а в том, как. По мнению Энтони Виллиса, исполнительного директора First Wealth, настоящее потрясение происходит не при принятии фирмами ИИ, а при его создании.
Когда OpenAI купила финансовое приложение для планирования Roi, это указало, куда движется ситуация, - говорит Виллис. Фирмы по разработке ИИ хотят приблизиться к клиентам и изменить способы предоставления консультаций.
Он указывает на несколько специализированных компаний, стимулирующих это развитие:
MDOTM, разрабатывающая движки построения и оптимизации портфеля.
AdvisoryAI, автоматизирующая сбор фактов и отчеты о пригодности.
KX, создающая банковских агентов на ИИ для помощи в исследованиях и обслуживании клиентов.
Xapien, лидирующая в ИИ-ориентированной проверке и соблюдении норм.
Побеждающими будут те фирмы, которые владеют интеллектуальным уровнем богатства, добавляет он.
Альфа, но с условием
Когда речь идет о инвестиционной производительности, Виллис ясно смотрит: ИИ может находить шаблоны и оптимизировать решения, но как только все используют одни и те же сигналы, преимущество исчезает. Вместо погони за неуловимой альфой, говорит он, настоящая сила ИИ заключается в эффективности - освобождая консультантов для фокусирования на налогах, планировании и поведении клиентов. Представьте себе ИИ как множитель силы, а не серебряную пулю.
За пределами робо-консультантов
Частные банки также получают пользу за кулисами. Инструменты на ИИ теперь предоставляют персонализированные идеи портфеля, выявляют вопросы соблюдения норм и даже предсказывают потребности клиентов до их появления. ИИ сдвигает консультации от реактивных к проактивным, говорит Виллис.
Преимущество человека
Возможно, самый большой миф об ИИ в финансах заключается в том, что он заменит консультантов полностью. Виллис не согласен: он этого не сделает - но консультанты, игнорирующие его, будут заменены теми, кто принимает его.
Для него будущее управления богатством ясно: ИИ будет заниматься тяжелой работой - администрированием, анализом, соблюдением норм - чтобы люди могли сосредоточиться на том, что действительно важно: доверии, сопереживании и суждениях. Будущее - это советы людей, усиленные ИИ.
"Преимущество искусственного интеллекта в богатстве" было изначально создано и опубликовано Private Banker International, брендом, принадлежащим GlobalData.
Информация на этом сайте была включена добросовестно исключительно в общие информационные цели. Она не предполагает образование совета, на который вам следует полагаться, и мы не делаем никаких заявлений, гарантий или гарантий, будь то явные или подразумеваемые, относительно ее точности или полноты. Вы должны получить профессиональный или специализированный совет перед принятием каких-либо действий на основе содержания нашего сайта.
