Банк России выпустил обновленную версию советов для предпринимателей, у которых ограничили операции по счетам.
Что нового:
• Теперь подробно объяснено, как обжаловать высокий уровень риска, если его присвоила платформа ЦБ «Знай своего клиента».
• Добавлены разъяснения, что делать при блокировке из-за нарушений по кибербезопасности, налоговым или таможенным требованиям.
Банки иногда ограничивают операции по счетам и картам.
Основные причины блокировки:
• Подозрения в мошенничестве (данные есть в базе мошенников ЦБ)
• Нарушения налогового или таможенного законодательства
• Подозрительные операции, попадающие под закон о противодействии отмыванию денег
• Долги перед таможней или налоговой
Что делать:
1. Обратитесь в банк за разъяснением причины
2. Устраните нарушение (погасите долги, подайте отчетность)
3. Если считаете блокировку необоснованной - подайте заявление на реабилитацию
Если банк отказал:
Можно обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную в течение 6 месяцев после получения уведомления.
Банки обязаны уведомлять о блокировке в течение 5 рабочих дней и рассматривать ваши обращения в течение 7 дней.
