ЦБ обновил список признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора.
В список признаков, действующий с 25 июля 2024 года, добавились еще шесть признаков и появилось два новых по операциям с цифровым рублем. В частности, туда были добавлены операции по крупным переводам через СБП, о которых стало известно накануне, а также, например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк.
Ранее стало известно о намерении ЦБ в ближайшее время включить крупные переводы самому себе через систему быстрых переводов (СБП) в список мошеннических, заявил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью «РИА Новости».
«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — сказал он (цитата «РИА Новости»).
Уваров уточнил, что данные операции дополнят шесть признаков, которые действуют с 25 июля 2024 года. «Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах», — сказал он в интервью.
Банк России определил подозрительных операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения переводов:
По первым трем признакам перевод денежных средств без согласия клиента операторы по переводу денежных средств были обязаны приостанавливать с 26 сентября 2018 года. Последние три признака включены в перечень подозрительных операций с 25 июля.
