Тысячи клиентов доверили Тодду Буркхалтеру инвестировать свои деньги в высокодоходные займы под недвижимость. На самом деле Буркхалтер вел масштабную схему Понци, тратя деньги на моторные дома и отпуска в Мексике.
Эти лжи стали явными в январе 2026 года, когда Буркхалтер признался в проведении проводки через свою компанию Drive Planning LLC с центром в Атланте. Сумма в $380 млн от 2 000 клиентов делает эту схему Понци, по оценке прокурора США Теодора С. Герцберга, вероятно, самой крупной в истории Джорджии.
Обязательно прочтите
Дейв Рэмси предупреждает, что почти 50% американцев совершают 1 большую ошибку с социальным обеспечением - вот в чем она и 3 простых способа исправить ее как можно скорее
Благодаря Джеффу Безосу теперь можно стать арендатором за $100 - и нет, вам не нужно иметь дело с арендаторами или ремонтировать морозильники. Вот как
Я приближаюсь к пенсии без накоплений. Следует ли мне паниковать? Вот 6 простых способов наверстать упущенное (и быстро)
Многолетняя афера Буркхалтера сосредоточилась на двух продуктах, которые его компания Drive Planning рекламировала с сентября 2020 по июнь 2024 года. Первый, известный как возможность Ускоренного Займа под Недвижимость (REAL), утверждал, что инвестирует в краткосрочные займы для застройщиков недвижимости и предлагает доходность 10% каждые три месяца.
Второе мошенническое предложение Drive Planning называлось Фонд Кэш-аута по Недвижимости (CORE Fund), который ложно утверждал, что инвестирует в налоговые залоги для предоставления доходности 10% каждые шесть месяцев.
Любые средства, которые Тодд Буркхалтер получал от этих фондов, использовались для выплаты другим инвесторам или для роскошных личных покупок, включая $2 млн на яхту, $2,1 млн на квартиру в Кабо-Сан-Лукас, Мексика, и сотни тысяч долларов на роскошные автомобили, ювелирные изделия и одежду.
Согласно офису прокурора Северного округа Джорджии, Буркхалтеру грозит более 17 лет тюремного заключения за его преступления.
Для жертв схемы нет многих надежд на восстановление всех своих денег. Хотя судом назначенный получатель продаст активы Drive Planning и перераспределит средства, скорее всего этого будет недостаточно, чтобы покрыть инвестиции всех (1).
Шаблоны в схеме Понци
Из утраченных $12,5 млрд в 2024 году Федеральная Торговая Комиссия (FTC) выяснила, что $5,7 млрд были утрачены из-за обманных инвестиционных сделок, подобных Drive Planning. Обманные инвестиции не только являются ведущей причиной потери средств в таких случаях, но и FTC отмечает, что это увеличение на 24% по сравнению с данными 2023 года (2).
Исследование Университета Эмори в 2015 году недавно выявило наиболее вероятных целей схем Понци - и это не сверхбогатые. Согласно этим данным, три группы имеют наибольший риск попадания в эти ловушки: пожилые люди, группы аффинности (например, религиозные или профессиональные ассоциации) и семья или друзья жертв. Приблизительно 46% исследованных схем Понци в этом исследовании включали жертв, которые были пожилыми или имели связи с группой (3).
Изучив детали маркетинга Drive Planning, легко увидеть эту связь с обращением к пенсионерам и тем, кто приближается к выходу на пенсию.
Drive Planning нарочно призывала людей использовать деньги из своих пенсионных счетов, сбережений, и даже кредитных линий, чтобы воспользоваться их легкими и простыми инвестициями.
Drive Planning также усердно работала над построением доверия, создавая фальшивые документы, которые казались законными.
Например, Буркхалтер отправлял листы залогов, полные тщательно продуманных, но полностью выдуманных деталей о недвижимости, которую, якобы, они владели, чтобы обеспечить большую безопасность.
Drive Planning также утверждала, что сотрудничает с застройщиком недвижимости в Джорджии, хотя у двух компаний не было отношений, и застройщик в конечном итоге подал иск (1).
С такой сложной документацией понятно, почему многим трудно отличить настоящие инвестиционные возможности от мошеннических схем. Но есть несколько признаков, на которые стоит обратить внимание перед передачей своих средств.
Читать далее: Среднее чистое состояние американцев удивляет - $620 654. Но это почти ничего не значит. Вот число, которое имеет значение (и как сделать его взлетным)
Не попадайтесь на обман: Советы по избежанию схем Понци
Если звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это не так. Хотя это клише, стоит иметь это в виду при изучении инвестиционных возможностей.
Мошеннические инвестиции часто успешны, потому что они тщательно созданы, чтобы выглядеть безопасно и легитимно, предлагая при этом выше средних доходов. Один из самых распространенных способов, которым схемы Понци это делают - это предложение гарантированных или необычайно стабильных доходов, как обещанные 10% возвраты от Drive Planning.
Все инвестиции несут риски, но они обычно выше, когда рекламируемые ставки доходности необычайно высоки. Если прогнозируемая доходность превышает то, что предлагается в консервативных инвестициях, таких как высокодоходные сберегательные счета или срочные депозиты (CD), будьте особенно подозрительны, если не упоминается волатильность, которая сопутствует этому.
Прозрачность необходима при оценке различных инвестиционных платформ или партнеров. Найти кого-то, кто заявляет, что является лицензированным финансовым профессионалом, не должно быть сложно. Можно воспользоваться инструментом, таким как Broker Check, чтобы проверить их (4). Финансовые продукты для продажи как инвестиции можно найти в базах данных, таких как EDGAR федерального правительства (5). В общем, инвестиционные фирмы не должны скрывать, как они зарабатывают деньги в куче неясного и сложного языка.
Будьте особенно осторожны, если инвестиционная фирма акцентирует внимание на эксклюзивности или создает чувство срочности, потому что это обычные тактики, чтобы остановить людей от слишком многих вопросов, чтобы они действовали на свои эмоции вместо этого.
И помните, что схемы Понци часто нацеливаются на пожилых людей или людей с связями с религиозной или культурной группой. Люди из этих категорий должны быть особенно скептичны по отношению к любым потенциальным инвестиционным возможностям, с которыми они сталкиваются.
Поскольку восстановление денег из схемы Понци сложно и медленно, лучше избежать проблемы с самого начала, задавая много прямых вопросов и привлекая помощь доверенных сторонних лиц, таких как нейтральный финансовый консультант, прежде чем принимать крупные решения.
И если у вас есть подозрения на инвестиционное мошенничество или возникли проблемы с выводом средств, немедленно прекратите отправку денег и обратитесь к регуляторам, таким как FTC (6).
Вам также может понравиться
Роберт Кийосаки говорит, что этот 1 актив вырастет в цене на 400% за год - и он умоляет инвесторов не упустить его взрыв
Мега-богачи Америки отказываются от акций и запасают исторические максимумы наличности. Вот куда идет их богатство вместо этого
Vanguard раскрывает, что может произойти с акциями США, и бьет тревогу для пенсионеров. Вот почему и как защитить себя https://moneywise.com/mega-rich-americans-are-ditching-stocks-and-hoarding-historic-highs-of-cash-heres-where-their-wealths-going-instead
Начиная всего с $10, обычные инвесторы могут теперь вложиться в его $1 млрд частный недвижимостный фонд. Вот как начать за минуты
Присоединяйтесь к 200 000+ читателям и получайте лучшие истории и эксклюзивные интервью Moneywise первыми - ясные идеи подготовлены и доставлены еженедельно. Подпишитесь сейчас.
Источники статьи
Мы полагаемся только на проверенные и надежные источники и стороннюю информацию. Подробности см. в наших редакционных этике и руководствах.
Прокуратура Северного округа Джорджии (1); Федеральная Торговая Комиссия (2, 6); Университет Эмори (3); Broker Check (4); Investor.gov (5)
Эта статья предоставляет только информацию и не должна восприниматься как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.
