Оригинальную статью можно найти здесь WealthManagement. Подпишитесь на наши бесплатные ежедневные бюллетени WealthManagement.
Flourish, технологическая платформа для зарегистрированных инвестиционных консультантов, возможно, наиболее известная своими функциями по управлению наличными средствами, запустила Flourish Lending, ипотечный продукт для жилой недвижимости, разработанный для помощи независимым консультантам в конкуренции с банками и финансовыми конгломератами, которые используют стимулы по ипотечным ставкам для привлечения клиентов.
Платформа работает как цифровой ипотечный брокер, предоставляя клиентам доступ к ставкам непосредственно с капитальных рынков и поддерживая рефинансирование, снятие наличных средств и заключение новых ипотечных сделок на сумму до 10 миллионов долларов на первичные и инвестиционные объекты.
В 2025 году Flourish приобрела стартап по аналитике обязательств, работающий на основе искусственного интеллекта, Sora Finance, в рамках своих усилий по развитию услуг по кредитованию для клиентов.
На протяжении многих лет консультанты сообщали нам, что теряют активы в пользу финансовых конгломератов и банков, когда клиентам нужна ипотека, - сказал Макс Лейн, генеральный директор Flourish.
Решение предлагает консультантам совместный опыт по кредитованию с функциями, такими как проактивные оповещения о рефинансировании, упрощенный процесс подачи заявки и быстрые сделки по закрытию.
Кредитование давно является одним из крупнейших структурных преимуществ банков и финансовых конгломератов перед независимыми консультантами, - сказала Дани Фава, главный стратег по развитию в Carson Group. Когда клиентам нужны ипотеки или рефинансирование, консультанты часто имеют ограниченные способы помощи, что может привести к уходу активов из консультативного отношения.
Flourish Lending в настоящее время имеет лицензию в более чем 20 штатах, охватывая более половины населения США, и ожидает национальной доступности в течение 12 месяцев.
Flourish сообщает, что сотрудничает более чем с 1100 РИА, управляющими более чем 2,6 трлн долларов активов.
Subatomic запускает AI Chief of Staff для РИА
Subatomic запустила Concierge, агентскую систему искусственного интеллекта, которая функционирует как главный помощник, направляя специализированных работников по искусственному интеллекту в операциях фирмы по управлению активами.
Concierge работает как фирменный слой искусственного интеллекта, управляя многоэтапными рабочими процессами через подключенные системы, направляя работу человеческим и AI работникам для задач, таких как подготовка к встрече, синхронизация данных, последующая работа с клиентами и документация в области соблюдения правил, без необходимости человеческого управления на каждом этапе.
Система позволяет советникам и персоналу взаимодействовать через чат, Slack, электронную почту или голос, работая в среде каждой фирмы, при этом данные остаются в их системах.
Subatomic создает единый слой данных, называемый Subatomic IQ, перед развертыванием Concierge, соединяя платформы CRM, кастодиальные потоки, инструменты планирования, хранилища документов и системы соответствия правилам.
Concierge направляет пять специализированных AI работников: Advisor Intelligence, который синтезирует профили клиентов перед разговорами; Подготовка к встрече, который собирает данные о клиенте и изменения в портфеле; Последующая работа с клиентами, который составляет сводки и обновляет системы CRM; Операции с данными, который синхронизирует данные кастодиальных и CRM; и Документация и линза соответствия, который автоматизирует заполнение форм и создает аудиторские следы.
В РИА с объемом активов 1,4 миллиарда долларов система помогла восстановить более 8 000 часов ежегодно, что привело к более чем 500 000 долларов эквивалента операционной стоимости, что соответствует четырем сотрудникам на полную ставку в первый год, по данным Subatomic.
Subatomic подтвердила развертывание своего 50-го AI работника среди своей клиентской базы, каждый из которых настроен на стандарты фирмы.
Nitrogen получает сертификат ISO 42001 по управлению AI
Платформа технологий для советников Nitrogen достигла сертификата ISO/IEC 42001, международного стандарта для систем управления искусственным интеллектом, став, как считает компания, первой в мире компанией в сфере технологий управления активами, которая получила этот сертификат.
Созданный в 2023 году, сертификат был предоставлен только нескольким крупным поставщикам, включая услуги искусственного интеллекта IBM и Google Clouds, например, а также нескольким меньшим компаниям в области финансовых услуг.
ISO/IEC 42001 устанавливает требования по тому, как организации управляют, развертывают и контролируют системы искусственного интеллекта. Сертификат присуждается после независимой сторонней аудиторской проверки, подтверждающей, что компания внедрила формальные процессы управления искусственным интеллектом, управления рисками, этическими мерами безопасности и постоянного надзора.
Искусственный интеллект быстро становится фундаментальным для технологий финансового советования, но доверие и управление должны идти впереди, - сказал Дэн Зиттинг, генеральный директор Nitrogen. Сертификация ISO 42001 демонстрирует, что наши системы искусственного интеллекта не только мощные, но и ответственно созданы, тщательно управляются и непрерывно мониторятся. Консультанты работают в регулируемом мире, и когда команды по соблюдению требуют объяснений о том, как управляется наш искусственный интеллект, мы теперь можем предоставить независимо аудитированные доказательства.
Сертификация укрепляет структуру управления за Nucleus, двигателем усиления советов на основе искусственного интеллекта Nitrogen, встроенным непосредственно в индивидуальные профили клиентов. Вместо того чтобы работать как автономный чат-бот, Nucleus действует как помощник по выполнению задач внутри платформы Nitrogen, позволяя советникам преобразовывать брокерские отчеты в портфели, превращать налоговые документы в клиентские материалы, применять экранные фильтры с запросами на естественном языке, переводить встречи в заметки, подготавливать карты доходов на пенсию и генерировать отчеты для клиентов для загрузки, печати или отправки по электронной почте.
Zocks запускает AI Assistant на рынке страхования жизни
Zocks, уже знакомый финансовым советникам AI Assistant, запустил возможности автоматизированного искусственного интеллекта для операций и документов на рынке страхования жизни и уже используется эксклюзивно в двух из трех крупнейших американских страховых компаний.
Платформа захватывает и создает заметки о домашнем, финансовом и жизненном положении во время встречи, а затем автоматически заполняет документы, включая заявки страховых компаний, сборщики фактов и формы приема клиентов. Согласно документации компании, любой формат обрабатывается менее чем за 60 секунд и синхронизируется с заявками и формами.
Профессионалы по страхованию жизни сталкиваются с уникальным сочетанием высокого объема встреч, сложных требований к документации и тонких марж для ошибок, - сказал Марк Гилберт, генеральный директор Zocks. Фирмы, которые побеждают на этом конкурентном рынке, используют искусственный интеллект для устранения трения на каждом шагу, от первой встречи до заключения полиса и удержания клиентов.
Zocks автоматически синхронизирует информацию о клиентах с встреч и документации в системах управления клиентами, иллюстрационных и других планировочных инструментах. Платформа извлекает данные клиента, необходимые для анализа потребностей, пригодности, создания случая и административной работы, сокращая задержки в оценке и циклы Not In Good Order.
Платформа также автоматизирует подготовку к встрече, последующие электронные письма и клиентскую коммуникацию, определяет отсутствующие элементы, назначает экспертизы, подтверждает получателей выгод, устанавливает требования к доставке и настраивает платежи.
WealthFeed запускает функцию теплых знакомств
Платформа проспектирования и генерации лидов WealthFeed запустила набор функций Warm Introduction, разработанный для помощи советникам выявлять потенциальных клиентов, связанных через свои существующие сети в базе данных более чем из 100 миллионов профилей.
Расширение функционала Discover WealthFeeds использует искусственный интеллект для добавления слоя сетевого интеллекта в работу по привлечению потенциальных клиентов, решая трудоемкую задачу ручного определения вторичных связей в больших базах данных потенциальных клиентов.
С помощью WealthFeed, советники теперь могут задавать вопрос: 'Кто из моих знакомых может меня познакомить с перспективными клиентами?' - сказал Сэм Кендри, сооснователь и президент WealthFeed.
Советники теперь могут находить потенциальных клиентов, доступных через взаимные связи, определять вторичные отношения, построенные на данных потенциальных клиентов, и искать в сетях своих клиентов и контактов лиц, с которыми они хотели бы встретиться.
Функция теплых знакомств добавляется к функции Discover WealthFeed, предлагающей профессиональные и потребительские данные, моделирование чистого дохода и дохода, сигналы о движении денег, включая события продвижения и продажи бизнеса, расширенную фильтрацию по чистому доходу и должности, и проверенную контактную информацию.
WealthFeed объединяет идентификацию перспектив, обога
