27 марта. ФИНМАРКЕТ - Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму проект поправок к закону о банкротстве, предусматривающий создание института добанкротной санации предприятий-должников и судебной процедуры реструктуризации долгов. Документ подготовлен депутатами и Минэкономразвития, к нему нет концептуальных возражений у Государственно-правового управления президента РФ, Банка России, крупнейших банков - кредиторов, предприятий реального сектора.
Внесенный в мае 2021 года правительством РФ законопроект о комплексной реформе института банкротства вызвал множество споров и замечаний и до сих пор не рассмотрен Госдумой даже в первом чтении.
Добанкротная санация
Новый документ предусматривает создание нового инструмента - добанкротной санации. По словам Гаврилова, она может быть адресной, то есть заключается соглашение с одним или несколькими кредиторами, а может быть комплексной, тогда большинство неаффилированных кредиторов подчиняет условиям оздоровления несогласное меньшинство на лучших для последних условиях.
Соглашение об адресной санации смогут заключить непосредственно кредиторы и должник, утверждать комплексный вариант будет суд. Предусматривается ряд обязательных условий для комплексной санации. Среди них: поддержка неаффилированных кредиторов, обладающих не менее чем половиной требований; отсутствие у должника долгов по зарплате; получение не участвовавшими в соглашении лицами не менее того, что причиталось бы им при банкротстве и плюс не менее 10% от размера их требований в части основного долга в первый год санации и 30% в течение всего срока ее действия.
Согласно инициативе, такие соглашения могут предусматривать отсрочку или рассрочку платежей, уменьшение долга, изменение его валюты, замену залога, предоставление поручительства, конвертацию требований в доли или акции, а также обязательства кредиторов воздерживаться от подачи заявлений о банкротстве и исполнительных действий. Условия могут быть одинаковыми или разными для отдельных кредиторов, заключивших соглашение.
Односторонний отказ от соглашения не допускается, но могут быть предусмотрены условия его прекращения и восстановления требований кредиторов в прежнем объеме без обязанности возврата ими уже полученных выплат, за исключением случаев оспаривания сделок.
Условия санации, согласно проекту, не должны менять порядок и срок уплаты компенсаций вреда жизни и здоровью граждан, алиментов, штрафов, вреда от преступления, без согласия ФНС менять порядок уплаты налогов и без одобрения заказчика менять условия исполнения обязательств по контракту в рамках государственного оборонного заказа.
Предусматриваются и гарантии, защищающие заинтересованных кредиторов от фактического обнуления их требований при субординации в банкротстве. Проект предполагает возможность в рамках утвержденной судом санации должника не понижать очередность погашения соответствующих обязательств перед контролирующим лицом.
Трансформация реструктуризации
Изменяются правила для реструктуризации долгов. Ее условия могут быть шире, чем в санации и предусматривать следующие мероприятия: реорганизацию должника, увеличение его уставного капитала, продажу части имущества или предприятия, замещение активов.
Инициировать процедуру сможет как должник, так и его кредиторы. Срок реструктуризации - до четырех лет, но он может быть увеличен по решению собрания кредиторов вдвое.
Суд вправе начать процедуру реструктуризации, даже если кредиторы против нее, но возможность восстановления платежеспособности должника подтверждена экспертизой, а кредиторы не доказали, что заявление о введении процедуры подано с целью незаконного получения отсрочки для признания должника банкротом.
Управление должником можно будет выстраивать по-разному, от сохранения прежнего менеджмента до передачи полномочий арбитражному управляющему или формирования двух органов управления от должника и кредиторов.
Специальные правила предлагаются для реструктуризации долгов стратегических предприятий. В обязательном порядке управляющий будет запрашивать мнение о проекте плана реструктуризации у профильного для предприятия министерства, последнее сможет предложить суду свой вариант, но только до даты утверждения собранием кредиторов первоначального плана. Кроме того, для государства предусматривается право преимущественной покупки в случае реализации стратегических предприятий или организаций, занимающихся выполнением гособоронзаказа или обеспечением федеральных госнужд в области безопасности.
Ограничение срока конкурсного производства
Документ ограничивает продолжительность деятельности компаний-банкротов в конкурсном производстве одним годом, если нет специально оговоренных условий-исключений.
Основанием для продления деятельности может стать решение собрания кредиторов. В таком случае погашать расходы на обеспечение работы предприятия придется тем, кто голосовал за это пропорционально размеру их требований, за исключением случаев, когда один или несколько кредиторов взяли на себя обязанность по внесению таких платежей.
Кроме того, в виде исключения продолжение работы будет возможно, в частности, если закрытие может привести к техногенным или экологическим катастрофам, вызвать угрозу жизни людей, остановку объектов социальной инфраструктуры. Также деятельность может быть продолжена в случае, если собственники бизнеса изъявят готовность компенсировать непогашенные текущие расходы и предоставят независимую гарантию на сумму не менее 5% требований кредиторов, включенных в реестр.
Еще одна новация - изменение правил реализации имущества банкротов. На смену торгам на повышение предлагаются аукционы с плавающим ценообразованием. Документ распространяет новации не на все торги, а лишь на те из них, где продаются активы стоимостью свыше 1 млрд рублей, не являющиеся при этом недвижимостью.
Согласно законопроекту, сначала актив будет трижды предлагаться по начальной цене, но если желающих купить его не будет, то стоимость будет снижаться до поступления первого предложения. После этого торги снова пойдут на повышение, однако если никто цену не повысит, то победителем признают первого озвучившего свое предложение претендента. Торги будут признаваться несостоявшимися, если цена упадет в ходе торгов до минимальной цены продажи, а желающих приобрести актив не появится.
