‘Он не казался очень бдительным’: Наш бухгалтер сказал

Уважаемый Квентин,

Сегодня мы сдали налоги новому бухгалтеру.

Наш предыдущий бухгалтер ушел на пенсию после десятилетий работы с нашими налогами, но он не уведомил нас. Мы были удивлены, когда явились на нашу встречу и поняли, что кто-то другой будет их делать. Сначала мы подумали, что это может быть временное соглашение, но вскоре узнали обратное.

Самые читаемые статьи на MarketWatch

• Акции Microsoft не были так перепроданы за десятилетие, с технологическим гигантом действительно утраченным AI-повествованием

• Мой брат говорит, что адвокаты могут помочь ему получить медицинский дом престарелых по программе Medicaid во Флориде за крупное вознаграждение, несмотря на его активы. Это мошенничество?

• Акции Micron подскакивают, так как аналитик предлагает реальную оценку последней паники

Мы не были впечатлены новым бухгалтером. Он казался не очень бдительным, и была форма, которую мы использовали раньше, которую он никогда не видел. Хорошо, что мы принесли копию налоговой декларации прошлого года, чтобы он мог просмотреть документы.

После ввода всех чисел в программу, он сказал нам, что мы получим федеральный возврат в размере $443 и $135 от штата. Через несколько минут он снова посмотрел на экран и сказал, что неправильно прочитал мы на самом деле должны $443. Мы были разочарованы, но можем с этим смириться.

После того, как мы вернулись домой, я тщательнее изучила документы и заметила, что там указано, что у нас есть штатовский возврат в размере $637. Я рассказала об этом мужу, и теперь мы оба обеспокоены точностью наших деклараций. Он считает, что нам стоит сделать их где-то еще для проверки.

Этот бухгалтер обошелся нам в $355. Он использовал налоговое программное обеспечение. У вас есть какие-либо советы или предложения о том, как поступить? Когда мы ехали домой, мы обсудили возможность использования другого бухгалтера в следующем году, но теперь задумываемся, стоит ли это сделать уже в этом году.

Клиент по налогам

Не пропустите: Я стала жертвой мошенничества в онлайн-знакомствах. Я в долгах на $27,000. Не комментируя мою очевидную глупость, как мне восстановиться после этого?

Уважаемый клиент,

В следующем году подумайте дважды, прежде чем обращаться к бухгалтеру.

Не подавайте налоги, если вы не на 100% уверены в их точности. Это может вызвать много проблем позже. Проверьте суммы ваших W-2 и 1099, ваш статус подачи, а также любые вычеты или кредиты. Посмотрите еще раз на ту незнакомую форму, о которой вы упомянули.

При необходимости пересчитайте налоги самостоятельно, вводя правильные данные. Затем сравнивайте результаты. Если цифры совпадают, вы, скорее всего, на правильном пути; если они не совпадают, что-то может быть не так. Это самый быстрый и дешевый способ получить второе мнение.

В 2025 году появились новые формы для налогов: IRS представил расписание 1-А, новую двухстраничную форму для оформления определенных вычетов, включая чаевые, оплату за сверхурочную работу. Плюс 1099-DA для криптотранзакций и 1098-VLI для процентов по автокредиту.

Вам понадобятся платежные ведомости за сверхурочную работу. Налогоплательщикам также может потребоваться предоставить доказательства уплаченных налогов штата и местных налогов (вычет SALT). Учетные записи Трампа требуют действительного номера социального страхования для любого ребенка, включая новорожденных, чтобы получить 1000-долларовый правительственный пилотный вклад.

Если бы новичок использовал программное обеспечение, такое как TurboTax, H&R Block или FreeTaxUSA, это было бы дешевле, меньше хлопот и занимало бы меньше времени сделать это самостоятельно. Проявите больше активности в своих налоговых делах, а не полагайтесь на кого-то, кто дает вам неверную информацию в процессе.

Учитывая, что у вас очень маленький налоговый возврат, кажется, что не стоит тратить сотни долларов каждый год; если вы наймете второго человека, это фактически аннулирует ваш налоговый возврат. Если бухгалтер использовал программное обеспечение, довольно сложно ошибиться если только он правильно ввел числа.

FreeTaxUSA предлагает бесплатное федеральное подачу налогов для всех налоговых сценариев. Государственные налоговые декларации стоят всего $15.99. Это недорогой вариант с небольшими обязательными сборами, если вы не выберете премиальные услуги, такие как Deluxe Support ($7.99) или сборы за обработку возвратов ($24.99).

Фонд AARP Foundation Tax-Aide работает с 1968 года и помог более 80 миллионам налогоплательщиков. Добровольцы каждый год проходят сертификацию IRS, поэтому они понимают последние изменения в налоговом кодексе. Это крупнейшая в стране бесплатная, волонтерская налоговая служба подготовки деклараций.

Прежде чем отказаться от этого бухгалтера, вы можете вернуться и спросить его о разнице в возврате штата ($135 против $637). Смотрел ли он на неправильную строку в отчете? Или это было что-то другое? Запросите просмотр декларации. Компетентный бухгалтер должен быть способен ответить на ваши вопросы.

Настройка удержаний

Одно, что вы сделали правильно: ваши удержания довольно точные, с погрешностью в несколько сотен долларов. Большой налоговый возврат не является свободными деньгами для погашения кредитной карты или ежегодного бонуса, чтобы вы могли съездить на отпуск; это беспроцентный заем, который вы предоставили правительству.