Даже в период спада на рынках Triumph Financial идет вразрез с общим трендом, поднявшись до $55.68. За последние шесть месяцев его акции принесли доход в размере 11,3%, превзойдя S&P 500 на 14,4%. Этот рост может заставить инвесторов задуматься о следующем шаге.
Сейчас ли пришло время покупать акции Triumph Financial, или стоит быть осторожным при их включении в портфель? Исследуйте наш полный исследовательский отчет, чтобы увидеть мнение нашей аналитической команды, это бесплатно.
Почему мы считаем, что Triumph Financial будет показывать худшие результаты?
Мы рады, что инвесторы смогли заработать на росте цен, но сейчас мы предпочитаем воздержаться. Вот три причины, по которым мы избегаем TFIN и акций, которые мы предпочли бы приобрести.
1. Доход от процентов по долгам указывает на слабый спрос
Наши опыт и исследования показывают, что рынок в первую очередь интересуется ростом доходов банка от процентов по долгам, поскольку одноразовые сборы рассматриваются как менее качественный и неповторяющийся источник дохода.
Доход от процентов по долгам Triumph Financial вырос на 5,3% годовой базис за последние пять лет, что намного хуже, чем в более широкой банковской индустрии и на уровне его общего дохода. Рост был обусловлен увеличением чистой процентной маржи, представляющей собой то, сколько банк зарабатывает относительно своих выданных кредитов, поскольку его кредитный портфель сокращался за весь этот период.
2. Снижение чистой процентной маржи
Чистая процентная маржа (NIM) показывает, сколько банк зарабатывает относительно своих выданных кредитов. Это один из самых важных показателей для отслеживания, поскольку он показывает, как выполняются кредиты банка и имеет ли он возможность требовать более высокие премии за свои услуги.
За последние два года средняя чистая процентная маржа в Triumph Financial составляла 6,7%. Однако за этот период она сократилась с 7,7% до 6,4%.
Это снижение было препятствием для дохода от процентов. Хотя текущие ставки являются основным определителем изменений чистой процентной маржи в течение времени, снижение может означать, что Triumph Financial либо столкнулся с конкуренцией за кредиты и депозиты, либо испытал отрицательное изменение микса на своем балансе.
3. Снижение прибыли на акцию
Мы отслеживаем долгосрочное изменение прибыли на акцию (EPS), потому что это подчеркивает, насколько прибыльным является рост компании.
К сожалению для Triumph Financial, его EPS снизился на 19,1% ежегодно за последние пять лет, в то время как его доход вырос на 5,9%. Это говорит о том, что компания стала менее прибыльной на акцию по мере расширения.
Итоговый вердикт
Triumph Financial не проходит наш тест на качество. При текущей переоценке акций на рынке в последние месяцы, акции торгуются с коэффициентом P/B вперед 1,5 (или $55,68 за акцию). Этот множитель говорит нам, что много хороших новостей уже заложено в цену – мы считаем, что есть лучшие возможности в другом месте. Мы предлагаем обратить внимание на промышленный бизнес, который является стабильным и выигрывает от цикла обновления.
Акции, Которые Нам Нравятся Больше, Чем Triumph Financial
ПОКА ВЫ ЗДЕСЬ: Топ-9 акций, превосходящих рынок. Лучшие акции не просто превосходят рынок один раз. Они делают это снова. И снова. Рост выручки, растущий свободный денежный поток, доходность капитала, оставляющая их конкурентов позади. Рынок уже вознаградил эти бизнесы.
Но наша платформа искусственного интеллекта говорит, что вечеринка еще не окончена. Узнайте, какие 9 акций прошли отбор на этой неделе БЕСПЛАТНО. Получите наши Топ-9 акций, превосходящих рынок, БЕСПЛАТНО ЗДЕСЬ.
Акции, которые вошли в наш список, включают уже знакомые имена, такие как Nvidia (+1 326% с июня 2020 по июнь 2025 года), а также незаметные бизнесы, такие как небольшая компания Exlservice (+354% за пять лет). Найдите своего следующего крупного победителя сегодня с StockStory.
