Moneywise и Yahoo Finance LLC могут зарабатывать комиссию или доход через ссылки в содержании ниже.
Экономист Питер Шифф сделал себе имя, предсказывая финансовый кризис 2008 года.
Теперь он говорит, что видит нечто еще более фискально пугающее на горизонте, и на этот раз он считает, что это направлено прямо на США.
Лучшие предложения
Благодаря Джеффу Безосу, теперь вы можете стать арендодателем всего за $100, и нет, вам не нужно иметь дело с арендаторами или ремонтировать морозильники. Вот как
Новые правила ИРА 2026 года уже здесь. Узнайте, как защитить свой финансовый резерв от инфляции до следующего налогового срока с помощью физического золота. Получите свой бесплатный гид от Priority Gold
Дейв Рамзи предупреждает, что почти 50% американцев делают 1 большую ошибку в социальном обеспечении - вот в чем дело и простые шаги для ее немедленного исправления
Мы снова движемся к экономическому кризису, который заставит финансовый кризис 2008 года показаться воскресным школьным пикником, - сказал Шифф в февральском интервью с Fox Business (1).
Самое большое различие между кризисом, который нас ожидает, и тем, который был тогда, заключается в том, что этот раз все происходит в Америке.
Комментарии Шиффа были сделаны до того, как США объявили войну Ирану. В посте X от 25 марта Шифф проанализировал данные февраля от Бюро трудовой статистики, указав на значительные увеличения цен на импорт и экспорт всего за один месяц, и это было до того, как война заставила цены на нефть взлететь (2).
Если ФРС не повысит ставки на несколько сотен базисных пунктов сейчас, инфляция взлетит, - написал он (3).
Предсказываемый им кризис вызван не только инфляцией. Это связано с тем, сколько долга несет с собой США: рекордные $39 триллионов (4), с сообщенными $50 миллиардов, которые будут добавлены в результате ведения войны на Ближнем Востоке.
Шифф написал в посте X 17 марта, Трамп попросит Конгресс выделить $50 млрд на финансирование войны с Ираном - он должен попросить $50 млрд на другие сокращения расходов или налоговые повышения, чтобы оплатить это. Долг является большей угрозой, чем Иран (5).
И оказалось, что Шифф слишком низко оценил. В начале апреля Белый дом представил бюджет на 2027 год, включив запрос на $1,5 триллиона на оборонные расходы от Конгресса - увеличение на 44%.
Влияние войны, инфляции и повышения цен на экономику
По мнению Шиффа, проблема заключается в структуре экономики США и ее денежной системе.
У нас дисфункциональная потребительская кредитная экономика, которая опирается на основу статуса резервной валюты доллара США, - пояснил он. И мир теперь убирает ковер у США. Доллар обрушится. Доллар будет заменен золотом. Центральные банки покупают золото для поддержки своих валют.
Некоторые последние данные подтверждают эту точку зрения. Индекс доллара США, отслеживающий доллар против корзины основных иностранных валют, упал до самого низкого уровня за четыре года (6) в феврале и немного восстановился после начала войны. Экономисты все еще предсказывают слабое поведение доллара в 2026 году (7).
В то же время отчеты показывают, что центральные банки более чем вдвое увеличили свои покупки золота до более 1 000 тонн в год с 2022 года (8). Хотя золото понизилось в начале этого года, остается вопрос, будут ли другие страны продолжать защищать свои интересы с помощью дальнейших покупок золота к концу года.
Актив без потолка
В начале 2026 года цены на золото взлетели, превысив отметку в $5 400 за унцию в январе.
Шифф, который также связан с SchiffGold, считает, что ралли на драгоценных металлах - это не просто сделка, он видит это как сигнал предупреждения о бурной инфляции.
Инфляция будет гораздо более разрушительной в следующие несколько лет, чем при президентстве Байдена, к сожалению. Вот что вам говорят золото и серебро - это предупреждение, - сказал он.
Инфляция постепенно разрушила покупательную способность доллара, независимо от того, кто был в Белом доме. Согласно Федеральному резервному банку Миннеаполиса, $100 в 2025 году покупают то, что стоило всего $12,05 в 1970 году (9).
Золото давно служит защитой от инфляции.
В отличие от бумажной валюты, драгоценный металл не может быть напечатан по желанию центральных банков, и он не связан с судьбой какой-либо отдельной страны или экономики - качества, которые часто привлекают интерес инвесторов в периоды неопределенности.
Шифф отказался назначить конкретную целевую цену на золото. Когда его спросили, насколько высоко он считает, что она может подняться, он сказал в феврале: Я не имею целевой цены, кроме как намного выше, потому что нет пола у доллара, так что нет потолка у золота.
Другие влиятельные голоса на Уолл-стрит также выделили потенциал золота.
Генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон недавно сказал, что в этой среде, отсылая к высоким ценам на активы, золото легко может подняться до $10 000 за унцию.
Один из способов инвестировать в золото, который также может обеспечить значительные налоговые преимущества, - это открыть золотой ИРА с помощью Priority Gold.
Золотые ИРА позволяют инвесторам держать физическое золото или связанные с золотом активы в рамках счета пенсионного обеспечения, тем самым сочетая налоговые преимущества ИРА с защитными преимуществами инвестирования в золото. Это делает его одним из вариантов для тех, кто хочет защитить свои пенсионные средства от экономических неопределенностей.
Когда вы делаете квалифицированную покупку с Priority Gold, вы можете получить до $10 000 в драгоценных металлах бесплатно.
Читать далее: Мне почти 50 лет и у меня нет сбережений на пенсию. Не слишком ли поздно?
Эти акции пойдут взлетно
Во время интервью Шиффа его спросили о двух акциях горнодобывающих компаний драгоценных металлов, на которые он обратил внимание в сентябре 2024 года - Agnico Eagle Mines (AEM) и Pan American Silver (PAAS), которые с тех пор поднялись примерно на 161% и 206% соответственно к началу апреля.
Несмотря на эти приросты, Шифф говорит, что он все равно видит ценность.
Несмотря на то, что эти акции поднялись много - сейчас они на самом деле дешевле, чем были тогда, потому что прибыль этих компаний выросла гораздо больше, чем цена акций, - сказал он.
Некоторые инвесторы, по его словам, утверждают, что цены на золото и серебро уже находятся в области пузыря. Он не согласен.
Это не пузырь. Это булавка. Пузырь - в долларе. Пузырь - в американской экономике, - сказал он. И когда инвесторы начнут понимать, что цены на золото и серебро не только не собираются снижаться, а будут продолжать расти, эти акции пойдут взлетно.
Помимо этих двух компаний, Шифф также указал на Franco-Nevada (FNV) как на действительно высококачественную золотую акцию.
Он добавил, что крупнейшие движущиеся компании в этом году могут быть молодыми горнодобывающими компаниями - более мелкими, малоизвестными именами, которые не так сильно поднялись в прошлом году.
Выбор правых инструментов для выбора правильных акций
Если вы хотите выбирать отдельные акции в горнодобывающих компаниях для инвестирования, вам понадобятся передовые инструменты для принятия более умных торговых решений.
Платформы типа Moby стремятся упростить процесс. Их команда бывших аналитиков хедж-фонда делает основную работу - разбирает рынок, выделяет качественные акции и делает исследование легким для понимания.
Фактически, в течение почти 400 рекомендаций за последние четыре года, рекомендации Mobys превзошли S&P 500 в среднем на почти 12%. Их исследования держат вас в курсе изменений на рынке и убирают угадывание из выбора инвестиций.
Кроме того, их отчеты легко понимать для начинающих, так что вы можете стать более умным инвестором всего за пять минут.
Инструменты для инвестирования на ходу
С правильными советами возникает потребность в инвестиционных инструментах, которые просты в использовании, но мощны для осуществления сложных сделок.
Платформы типа Robinhood разработаны для упрощения и сделывания инвестирования более доступным. Вы можете покупать и продавать отдельные акции, доли и опционы (для квалифицированных трейдеров) - поддерживаясь 24/7. Торговля акциями, ETF и их опционами производится без комиссий.
С доступом к популярным ETF, таким как Vanguard S&P 500, вы можете создавать диверсифицированные позиции, не нужно выбирать отдельные акции.
Золото – не единственный актив, к которому обращаются инвесторы в период инфляции. Недвижимость также доказала свою эффективность как мощный страховой инструмент.
При росте инфляции стоимость недвижимости часто увеличивается, отражая повышенные затраты на материалы, труд и землю. В то же время арендный доход обычно растет, обеспечивая арендодателей потоком дохода, который корректируется на инфляцию.
За последние десять лет индекс S&P Cotality Case-Shiller U.S. National Home Price NSA вырос более чем на 87%, отражая сильный спрос и ограниченное предложение жилья (10).
Конечно, высокие цены на жилье могут затруднить его покупку, особенно при по-прежнему высоких ипотечных ставках. И быть арендодателем не совсем беззаботное занятие – управление арендаторами, обслуживание и ремонт могут быстро поглотить ваше время (и доход).
Что же хорошего? Для инвестирования в недвижимость сегодня вам не обязательно приобретать недвижимость полностью или разбираться с течущими кранами.
Mogul – платформа для инвестирования в недвижимость, предлагающая долевую собственность в объектах аренды премиум-класса, что дает инвесторам ежемесячный арендный доход, реальный рост стоимости и налоговые льготы – без необходимости крупного первоначального взноса или звонков арендаторов в 3 часа ночи.
Основанный бывшими инвесторами недвижимости Goldman Sachs, коллектив самостоятельно отбирает топ-1% одноквартирных домов для аренды по всей стране для вас. Проще говоря, вы можете инвестировать в институциональное качество объектов за долю от обычной стоимости.
Каждый объект проходит проверку, обеспечивающую минимальную доходность 12% даже в неблагоприятных сценариях. В среднем платформа обеспечивает годовую внутреннюю доходность в размере 18,8%. При этом, средние годовые денежные потоки составляют от 10 до 12%. Предложения часто распроданы менее чем за три часа, при этом суммы инвестиций обычно колеблются от $15 000 до $40 000 за объект.
Каждое инвестирование обеспечено реальными активами, не зависящими от жизнеспособности платформы. Каждый объект находится в отдельной компании с ограниченной ответственностью (Propco LLC), поэтому инвесторы владеют объектом – а не платформой. Фракционирование на основе блокчейна добавляет слой безопасности, обеспечивая "постоянную, верифицируемую запись каждой доли.
Начать просто и легко. Вы можете зарегистрироваться, просмотреть доступные объекты. После верификации ваших данных с их командой, вы сможете инвестировать как магнат всего в несколько кликов.
Недооцененный класс активов
Предупреждение Шиффа приходит в то время, когда американский фондовый рынок находится близко к историческим максимумам.
Этот фон обновляет доводы в пользу диверсификации. Почти 40% веса индекса S&P 500 сосредоточено в его десяти крупнейших акциях, а коэффициент CAPE индекса не был таким высоким с момента "пузыря дот-комов" (11).
Здесь, для многих инвесторов, в игру вступают альтернативные активы.
Это могут быть как недвижимость и драгоценные металлы, так и частные акции и коллекционные предметы.
Миллиардеры вроде Джеффа Безоса и Билла Гейтса продолжают активно инвестировать в акции, но также выделяют часть портфеля на активы, ведущие себя по-другому от рынка.
Одним из ярких примеров является искусство послевоенной и современной эпохи, которое превзошло индекс S&P 500 на 15% с 1995 по 2025 год, сохраняя практически нулевую корреляцию с традиционными акциями.
До недавнего времени этот мир был недоступен. Теперь, благодаря Masterworks, вы можете приобрести долевые акции в мультимиллионных работах таких икон, как Бэнкси, Пикассо и Баскиат. Художественные произведения могут быть менее ликвидными и, как правило, требуют долгосрочного удержания, но они предоставляют уникальную диверсификацию портфеля.
Masterworks уже продал 27 произведений искусства, обеспечивая чистую годовую доходность в размере 14,6%, 17,6% и 17,8%.
Читатели Moneywise могут получить приоритетный доступ к диверсификации с помощью искусства: Пропустите список ожидания здесь
Обратите внимание, что прошлые показатели не являются показателем будущих доходов. Инвестирование предполагает риски. См. важные раскрытия согласно Regulation A на Masterworks.com/cd
Вам также может понравиться
Большинство американцев получают жалкие 0,39% годовых по своим деньгам в крупных банках. Получите 4,05% годовых и не платите комиссий за обслуживание учетной записи с помощью счета Wealthfront Cash Account
Vanguard раскрывает, что может ожидать американские акции, и бьет тревогу для пенсионеров. Вот почему и как защитить себя
Роберт Кийосаки умоляет инвесторов не упустить этот взрыв – говорит, что этот 1 актив будет расти на 400% за год
Для пенсионеров изменятся налоги в рамках красивого большого закона Трампа – вот 4 причины, по которым вы не можете себе позволить терять время
Присоединяйтесь к более чем 250 000 читателям и получайте лучшие истории от Moneywise и эксклюзивные интервью первыми – ясные исследования, отобранные и доставленные еженедельно. Подпишитесь сейчас.
Источники статьи
Мы полагаемся только на проверенные источники и достоверное стороннее освещение. Подробнее см. наши редакционные нормы и принципы.
Питер Шифф (1), (3), (5); The Street (2); Фонд Питера Г. Питерсона (4); The Guardian (6); CNBC (7), (11); World Gold Council (8); Федеральный резервный банк Миннеаполиса (9); S&P Global (10)
Данная статья предоставляет только информацию и не должна трактоваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.
