Ключевое понимание: Texas Capital запустил новый план по расширению своего частного банковского и семейного офисного бизнеса. Он планирует использовать методику, аналогичную той, которую он использовал при развитии своего инвестиционного банковского бизнеса.
Поддерживающие данные: Компания удвоила свои доходы от инвестиционного банкинга и консалтинга за последний год до $32 миллионов в первом квартале.
Взгляд в будущее: Несмотря на увеличение кредитных затрат в первом квартале, банк подтвердил свои прогнозы на 2026 год.
Texas Capital Bancshares продолжает отмечать все больше "первых" по мере продолжения многолетнего поворота.
Далласский банк запустил новый семейный офисный бизнес и впервые в своей истории выплатит квартальную дивидендную выплату по обыкновенным акциям. Генеральный директор Роб Холмс заявил в четверг, что последний шаг свидетельствует о том, что Texas Capital выросла благодаря своему преобразованию в "зрелую платформу".
\"Дивиденд демонстрирует большое доверие к платформе, нашим банкирам и нашим доходам, а также нашим перспективам на будущее, а также нашему капиталу и нашей рисковой позиции\", - сказал Холмс на звонке с аналитиками.
Финансовый директор Мэтт Скарлок добавил, что дивиденд не связан с недавно объявленным набором предложений регуляторов, которые, по тексту, должны быть плюсом для управления капиталом банков.
Холмс был приглашен в Texas Capital в 2021 году для разработки и проведения кардинальной реформы. За последние пять лет банк реструктурировал свой персонал, обновил свой технологический стек и развил огромное инвестиционное банковское подразделение. Прошлой осенью Texas Capital наконец достигла нескольких амбициозных целей по прибыльности, которые Холмс поставил, когда запустил стратегию.
В четверг Texas Capital объявила о нескольких назначениях и продвижениях в руководстве компании. Скарлок добавил к своим обязанностям финансового директора должность президента. Джон Каммингс, который является главным административным директором с момента своего вступления в компанию в 2022 году, был назначен главным операционным директором.
В первом квартале усилия Texas Capital по увеличению доходов привели к финансовым результатам, превзошедшим ожидания.
Банк получил чистую прибыль в размере $69,5 миллиона, что превысило $42,7 миллиона за тот же период прошлого года. Прибыль на размещенную акцию в размере $1,56 превзошла консенсусный прогноз аналитиков в $1,40. Чистый процентный доход в размере $254,7 миллиона вырос на 8% по сравнению с прошлым годом, а не процентные доходы выросли на 56% до $69,3 миллиона.
Холмс отметил, что рост не процентных доходов Texas Capital в частности был обусловлен рекордными ежеквартальными доходами от комиссий в областях банковского инвестирования и торговых доходов, сборов за продукты казначейства и доходов от управления активами и доверительного управления.
Выручка Texas Capital в размере $324 миллиона увеличилась примерно на 16% по сравнению с тем же периодом прошлого года.
Банк с активами на сумму $33,5 миллиарда также объявил о начале расширения недавно переделанной линии частного банковского и семейного офисного бизнеса в рамках масштабной реорганизации своего инвестиционного банка за последние годы.
Этот бизнес не является совершенно новым для Texas Capital. Банк предлагал определенные услуги управления активами задолго до начала трансформации в 2021 году, сказал Холмс. Но он добавил, что, \"как и большинство\" частей наследственного банка, \"инфраструктура в нем была действительно очень слабой\".
С тех пор Texas Capital переделала основы этого бизнеса, включая перестройку цифровых возможностей. Подразделение будет предлагать кросс-продажи продуктов существующим и новым клиентам Texas Capital, сказал Холмс.
\"Теперь, обладая правильной инфраструктурой и правильным клиентским путешествием, мы считаем, что можем действительно поддержать этот бизнес и развивать его\", - сказал Холмс.
Банк запустил семейный офисный сегмент бизнеса примерно полгода назад, сказал Холмс. Даллас - горячая точка для семейных офисов, которые Холмс назвал \"настоящим ключевым компонентом в дифференциации как для частного банка, так и для инвестиционного банка и казначейства\".
Банк объявил в четверг, что Джей Клингман, ранее возглавлявший коммерческий банкинг в Texas Capital, был назначен руководителем частного банковского и семейного офисного подразделения. До присоединения к банку в 2021 году Клингман провел три десятилетия в JPMorganChase в Техасе, где в один момент он руководил всеми усилиями по частному банкингу в Сан-Антонио, Остине и Хьюстоне.
Усилия по кросс-продажам компании помогли почти удвоить доходы от инвестиционного банкинга и консалтинга за последний год до $32 миллионов в первом квартале.
Отчет о прибылях банка действительно отражает некоторые вызовы.
Чистые списания увеличились до $17,4 миллиона, в сравнении с $10,7 миллиона в предыдущем квартале и $9,8 миллиона в первом квартале прошлого года. $16 миллионов резерва на покрытие кредитных потерь вырос на 45% по сравнению с предыдущим кварталом, хотя снизился на 6% по сравнению с первым кварталом 2025 года.
Холмс заявил в четверг, что банк учитывает потенциальные риски из-за последствий войны в Иране.
\"Перед последним конфликтом на Ближнем Востоке мы оценили влияние роста цен на сырье на ряд клиентских сегментов\", - сказал Холмс. \"Хотя наши оценки по этим тематическим областям показывают, что влияние на конкретных клиентов на данный момент является второстепенным, мы тем не менее продолжаем предполагать кредитную позицию в расчете резерва, которая все более опирается на весомый негативный сценарий\".
Тем не менее, Texas Capital подтвердила свои прогнозы на 2026 год. Банк ожидает рост скорректированной выручки на средние и высокие однозначные процентные пункты, выше $1,26 миллиарда в 2025 году.
