Банк ВТБ
Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших российских коммерческих банков с государственным участием. Основанный в 1990 году, он предоставляет широкий спектр финансовых услуг для физических и юридических лиц.
Для оценки его финансового состояния используются ключевые нормативы, установленные Центральным банком Российской Федерации:
Норматив достаточности капитала (Н1):
Н1.0 (общая достаточность капитала): показывает отношение капитала банка к его активам, взвешенным по риску. Минимальное значение, установленное ЦБ РФ, составляет 8%.
Н1.1 (базовый капитал): отражает долю базового капитала в активах, взвешенных по риску. Минимальное требование — 4,5%.
Н1.2 (основной капитал): показывает отношение основного капитала к активам, взвешенным по риску. Минимальное значение — 6%.
Нормативы ликвидности:
Н2 (мгновенная ликвидность): определяет способность банка выполнять обязательства в течение одного операционного дня. Минимальное значение — 15%.
Н3 (текущая ликвидность): показывает способность банка выполнять обязательства в течение ближайших 30 дней. Минимальное значение — 50%.
По данным на 1 октября 2024 года, показатели ВТБ составили:
Н1: 8,16% (при минимально допустимом значении 8%).
Н2: 50,53% (при минимально допустимом значении 15%).
Н3: 64,88% (при минимально допустимом значении 50%).
Эти значения свидетельствуют о том, что Банк ВТБ соблюдает установленные нормативы, поддерживая достаточный уровень капитала и ликвидности.
Банк ВТБ-Б-1-363
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A109ZJ3
Дата погашения: 02.05.2025
Оферта: нет
Амортизация: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 21%
Количество купонов в год: 4
Рейтинг: ААА (Эксперт РА)
Ликвидность: высокая
Тип: доступна без тестирования
Банк ВТБ-Б-1-364
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A109ZK1
Дата погашения: 31.10.2025
Оферта: нет
Амортизация: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 21.05%
Количество купонов в год: 4
Рейтинг: ААА (Эксперт РА)
Ликвидность: высокая
Тип: доступна без тестирования
ГПБ-001Р-18Р
Газпромбанк, один из ведущих банков России, поддерживает финансовую устойчивость, соблюдая ключевые нормативы, установленные Центральным банком Российской Федерации.
Норматив достаточности капитала
Н1: 10,15% (при минимально допустимом значении 8%).
Н2: 88,36% (при минимально допустимом значении 15%).
Н3: 108,77% (при минимально допустимом значении 50%).
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A102DB2
Дата погашения: 20.11.2030
Оферта: 20.11.2025 безотзывная оферта и встроенный колл-опцион
Амортизация: нет
Тип купона: переменный
Купон: 23%
Количество купонов в год: 2
Рейтинг: АА+ (АКРА)
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна после тестирования
ВТБ Лизинг-001Р-МБ-02
ВТБ Лизинг — ведущая российская лизинговая компания, входящая в группу ВТБ. Основанная в 2002 году, компания предоставляет широкий спектр лизинговых услуг, включая финансирование автотранспорта, специальной техники, оборудования и недвижимости. Сеть ВТБ Лизинг насчитывает более 60 офисов по всей России, что обеспечивает доступность услуг для клиентов в различных регионах.
Финансовые показатели:
Объем нового бизнеса составил 140 млрд рублей, что на 40% больше по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.
Лизинговый портфель достиг 657 млрд рублей.
Показатели долговой нагрузки:
Отношение валового долга к капиталу: По данным на 1 октября 2023 года, этот показатель превышал 6, что свидетельствует о высокой долговой нагрузке компании.
Коэффициент покрытия процентных расходов (EBIT к процентным расходам): За период с 1 октября 2022 по 1 октября 2023 года составил 1,26, что указывает на низкий уровень покрытия процентных расходов.
Факторы, смягчающие долговую нагрузку:
Фондирование от аффилированных структур: Компания привлекает финансирование преимущественно от связанных сторон, что снижает риски, связанные с внешними кредиторами.
Управление ликвидностью: осуществляется на уровне головной структуры группы ВТБ, что обеспечивает необходимый уровень фондирования для достижения стратегических целей.
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A109X45
Дата погашения: 23.10.2025
Оферта: нет
Амортизация: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 21.5%
Количество купонов в год: 12
Рейтинг: АА (Эксперт РА)
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна после тестирования
ИКС 5 Финанс-003P-01-боб
ООО «ИКС 5 ФИНАНС» — неоперационная компания, входящая в состав X5 Group, созданная для привлечения капитала на российском долговом рынке с целью финансирования потребностей группы. Компания не занимается коммерческими или некоммерческими закупками, за исключением информационных и консалтинговых услуг, необходимых для основной деятельности.
Показатель Debt to EBITDA = Долг / EBITDA компании равен 0,56.
Показатель менее 1 означает, что компания за год зарабатывает достаточно, чтобы полностью покрыть свои долги.
Это низкий уровень долговой нагрузки, который говорит о финансовой устойчивости.
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A109JH1
Дата погашения: 29.10.2034
Оферта: 17.08.2025 безотзывная оферта и встроенный колл-опцион
Амортизация: нет
Тип купона: переменный
Купон: 23%
Количество купонов в год: 12
Рейтинг: ААА (Эксперт РА)
Ликвидность: высокая
Тип: доступна без тестирования
МОЭК-001Р-03
Публичное акционерное общество «Московская объединенная энергетическая компания» (ПАО «МОЭК») является единой теплоснабжающей организацией Москвы. Компания обеспечивает централизованное отопление и горячее водоснабжение столицы в зоне действия ТЭЦ ПАО «Мосэнерго», собственных источников теплоснабжения, а также других объектов тепловой генерации. Кроме того, ПАО «МОЭК» и ее дочерние общества функционируют в некоторых городах ближнего Подмосковья.
Показатель Debt to EBITDA = Долг / EBITDA компании равен 0,87.
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A101228
Дата погашения: 07.11.2025
Оферта: 09.05.2025 безотзывная оферта и 08.05.2025 встроенный колл-опцион
Амортизация: нет
Тип купона: переменный
Купон: 25%
Количество купонов в год: 2
Рейтинг: ААА (Эксперт РА)
Ликвидность: низкая
Тип: доступна без тестирования
РЖД
ОАО «Российские железные дороги» (РЖД) — крупнейшая государственная транспортная компания России, основанная в 2003 году. РЖД управляет железнодорожной инфраструктурой страны и предоставляет услуги грузовых и пассажирских перевозок.
Показатель Чистый долг/EBITDA равен 3. Умеренно высокая долговая нагрузка.
РЖД-2-боб
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A0JVW71
Дата погашения: 16.10.2025
Оферта: нет
Амортизация: нет
Тип купона: переменный
Купон: 21%
Количество купонов в год: 2
Рейтинг: ААА (АКРА)
Ликвидность: низкая
Тип: доступна без тестирования
РЖД-30-об
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A0JUAH8
Дата погашения: 07.11.2028
Оферта: 11.11.2025 безотзывная оферта и встроенный колл-опцион
Амортизация: нет
Тип купона: переменный
Купон: 22.5%
Количество купонов в год: 2
Рейтинг: ААА (АКРА)
Ликвидность: низкая
Тип: доступна без тестирования
Ростелеком-001P-13R
ПАО «Ростелеком» — крупнейший в России интегрированный провайдер цифровых услуг и решений, присутствующий во всех сегментах рынка и охватывающий миллионы домохозяйств, государственных и частных организаций.
Показатель Debt to EBITDA = Долг / EBITDA равен 1.92
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A10A3R1
Дата погашения: 14.11.2025
Оферта: нет
Амортизация: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 23%
Количество купонов в год: 12
Рейтинг: АА+ (АКРА)
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна после тестирования
РСХБ-9-боб
Российский сельскохозяйственный банк (Россельхозбанк) — универсальный коммерческий банк, полностью принадлежащий государству. Основанный в 2000 году, банк играет ключевую роль в финансировании агропромышленного комплекса России, предоставляя широкий спектр банковских услуг для частных лиц, бизнеса и аграрного сектора.
Норматив достаточности капитала
Н1: 12,33% (при минимально допустимом значении 8%).
Н2: 139,31% (при минимально допустимом значении 15%).
Н3: 86,22% (при минимально допустимом значении 50%).
Основные параметры выпуска
ISIN: RU000A0JVWB3
Дата погашения: 17.10.2025
Оферта: 08.14.2025 безотзывная оферта и встроенный колл-опцион
Амортизация: нет
Тип купона: переменный
Купон: 21%
Количество купонов в год: 4
Рейтинг: АА (АКРА)
Ликвидность: низкая
Тип: доступна после тестирования
