ETF на золото – это инвестиционные фонды, торгующиеся на фондовых биржах, которые предоставляют частным инвесторам удобный способ вложения средств в золото. Эти ETF имеют две основные разновидности: одни хранят физическое золото в надежных хранилищах, а другие инвестируют во фьючерсные контракты на золото.
Инвестируя в ETF, инвестор, по сути, покупает часть более крупного инвестиционного пула. В зависимости от типа ETF этот пул владеет либо физическим золотом, либо фьючерсными контрактами на золото. Такая схема позволяет получать выгоду от взлетов и падений цен на золото без необходимости физически покупать, хранить и страховать золотые слитки или монеты. Инвестор также избегает сложностей, связанных с фьючерсным рынком, выбирая ETF на физическое золото.
ETF, инвестирующие во фьючерсы на золото, могут обладать более высокой ликвидностью за счет объемов торгов на фьючерсном рынке, в то время как ETF, содержащие физическое золото, могут считаться более безопасными, но потенциально менее ликвидными.
Рассмотрим основные ETF на физическое золото:
SPDR Gold Shares (#GLD) – один из самых крупных и популярных золотых ETF. Инвестируя в GLD, инвестор, по сути, покупает часть огромной коллекции золотых слитков, хранящихся в надежных хранилищах. Это простой способ инвестировать в золото, не заботясь о его хранении и страховании. Золото, которым располагает GLD, хранится в лондонских хранилищах, и ETF заслужил репутацию надежного и прозрачного фонда.
- Годовая комиссия: 0,40%
- Капитализация: $52 млрд.
iShares Gold Trust (#IAU) – еще один крупный биржевой ETF, но с несколько меньшей годовой комиссией. Как и GLD, IAU также хранит физическое золото в хранилищах. Это экономически выгодный вариант для инвесторов, которые ищут простой способ инвестирования в золото. Золото ETF хранится в хранилищах Нью-Йорка, Торонто, Лондона и других городов мира, что обеспечивает географическую диверсификацию хранения.
- Годовая комиссия: 0,20%
- Капитализация: $25 млрд.
iShares Gold Trust Micro (IAUM) – биржевой фонд, предназначенный для инвесторов, которые заботятся о своих затратах и ищут эффективный способ инвестирования в золото. В отличие от IAU (его более крупный аналог), главной отличительной особенностью IAUM является исключительно низкая годовая комиссия и более низкая ценой акций фонда, что позволяет вкладывать меньшие суммы. ETF разработан как более доступный вариант для индивидуальных инвесторов. При этом ETF обладает гораздо более мелкой капитализацией, что может иногда приводить к увеличению спредов спроса и предложения. Т.е. может привести к несколько менее выгодным ценам покупки или продажи этого фонда.
- Годовая комиссия: 0,00%
- Капитализация: $875 млн.
Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares (#SGOL) – ETF не только хранит физическое золото, но и делает это в хранилищах, расположенных в Швейцарии, что обеспечивает дополнительный уровень безопасности и геополитическую стабильность.
- Годовая комиссия: 0,17%
- Капитализация: $2,6 млрд.
Рассмотрим ETF, которые держат фьючерсы на золото и не только:
Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) – ETF отличается от таких строго ориентированных на золото ETF, как GLD и IAU. Одной из уникальных особенностей DBP является вложение в серебро, что может быть привлекательным для инвесторов, желающих получить более диверсифицированный портфель драгоценных металлов. Таким образом, фонд предлагает инвестиции в золото и серебро через фьючерсные контракты.
- Годовая комиссия: 0,75%.
- Капитализация: $133 млн.
