ТОП фондов на российском рынке

Прошлый год стал успешным для паевых инвестиционных фондов. По данным Investfunds, в целом за год чистый приток средств частных инвесторов в розничные ПИФы превысил 192 млрд руб., причем только в четвертом квартале он составил 121 млрд руб.

Больший объем средств управляющим удавалось привлечь в розничные фонды лишь дважды за всю историю отрасли в РФ — в 2020 и 2021 годах (207 млрд руб. и 323 млрд руб. соответственно). Но если в те годы основной объем денег приходился на облигационные фонды или фонды акций, то в 2023 году они были в числе аутсайдеров.

Основные деньги шли в фонды денежного рынка, чистые привлечения в которые составили почти 185 млрд рублей. Когда ставку начнут снижать, эти деньги вольются в рынок акций, а также ПИФы на акции и облигации.  

В этой подборке поговорим, что будет с ПИФами в 2024 году и в какие стоит инвестировать!

Фонды на акции

Когда инвестировать?

Эти фонды лучше выбирать, когда рынок начнет стабильно расти. Для этого нужно несколько факторов: (1) ЦБ РФ начнет снижать ключевую ставку, (2) экономика продолжит чувствовать себя хорошо, (3) нефть будет дорогая, а рубль не слишком дешевым.

Такая ситуация сложится во втором полугодии 2024 года, но стоит помнить о выборах, которые могут принести свои риски на фондовый рынок.

Какие выбрать?

Аленка — Капитал («РЕКОРД КАПИТАЛ»)

Годовая доходность: 123,13%

Стоимость одного лота: 20 466,5 рублей

Минимальный взнос: ₽10 тыс

Комиссия: 9,5%

Альфа-Капитал - Управляемые Российские Акции

Годовая доходность: 82,57%
Стоимость одного лота: ₽170,53
Минимальный взнос: ₽100
Комиссия: 1,73%

ВИМ Инвестиции - Акции российских эмитентов

Годовая доходность: 99,97%

Стоимость одного лота: 1648,92 рубля

Минимальный взнос: ₽1 тыс

Комиссия: 3,06%

Фонды на облигации

Когда инвестировать?

Облигации – хороший инструмент на все времена. Когда ставка высокая – более интересны фонды, которые инвестируют во флоатеры (облигации с плавающим купоном). Когда ожидается снижение ставки – более интересны фонды, инвестирующие в длинные облигации с фиксированным купоном.

Какие выбрать?

 АТОН - Высокодоходные российские облигации

Годовая доходность: 8,38%

Стоимость одного лота: 116,45 рублей

Минимальный взнос: ₽1 тыс

Комиссия: 0,95%

Альфа-Капитал - Управляемые облигации

Годовая доходность: 12,2%

Стоимость одного лота: 1,38 рублей

Минимальный взнос: 100 рублей

Комиссия: 1%

Смешанные фонды

Когда инвестировать?

В смешанные фонды можно планомерно инвестировать каждый месяц. Один из вариантов – настроить автопополнение и автоматическую покупку фонда. Как правило, такие фонды стабильны, но имеют большею доходность за счет акций в составе.

Какие выбрать?

Альфа-Капитал Баланс

Годовая доходность: 45,36%

Стоимость одного лота: 3749 рублей

Минимальный взнос: 100 рублей

Комиссия: 3,14%

ВИМ Инвестиции - Смешанные инвестиции

Годовая доходность: 44,81%

Стоимость одного лота: 17023,9 рублей

Минимальный взнос: 5000 рублей

Комиссия: 2,16%

ВИМ Инвестиции - Сбалансированные инвестиции

Годовая доходность: 41,8%.

Стоимость одного лота: 43,43 рубля

Минимальный взнос: 5000 рублей

Комиссия: 2,81%.

Фонды денежного рынка

Когда инвестировать?

Доходность фондов денежного рынка близка к ключевой ставке. Чем она выше, тем выше будет доходность. Инвестиции в эти фонды интересны до момента, когда ставку будут снижать.

Какие выбрать?

ВИМ Инвестиции - Ликвидность

Годовая доходность: 10,56%

Стоимость одного лота: 1,3 рубля

Комиссия: 0,43%

Тинькофф - Денежный рынок

Доходность за 6 месяцев: 6,96%

Стоимость одного лота: 107,47 рубля

Комиссия: 0,19%

Первая - Фонд Сберегательный

Доходность за 6 месяцев: 10,27%

Стоимость одного лота: 12,46 рубля

Комиссия: 0,4%

Данная подборка подготовлена командой аналитиков Клуба pro.finansy. 

Вступить в закрытое сообщество Клуба можно по этой ссылке.