Фонды денежного рынка США с доходом выше 5%

В период высоких процентных ставок в США инвесторы ищут безопасные и ликвидные инструменты для сохранения капитала и получения высокой доходности. Инструмент который может закрыть обе потребности – фонды денежного рынка. Это надежные ETF которые инвестируют в краткосрочные долговые инструменты и позволяют получить прибыль близкую к уровню процентной ставки в экономике США.

Далее в статье мы рассмотрим лучшие фонды денежного рынка, которые помогут вам сбалансировать доходность и риски в условиях высоких процентных ставок.

SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF
 

SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF #BIL — это биржевой фонд ETF на краткосрочные казначейские векселя США с сроком погашения от 1 до 3 месяцев. Эти инструменты считаются одними из самых безопасных, так как выпускаются правительством Соединенных Штатов. 
 

Стратегия BIL нацелена на минимизацию рисков и сохранение капитала. Также она позволяет получить хорошую прибыль при высоких процентных ставках.

Доходность фонда BIL тесно связана с доходностью краткосрочных казначейских векселей, которые отражают уровень текущей ставки ФРС. Это означает, что доходность ETF может расти или падать когда процентная ставка в экономике США увеличивается или снижается.
 

• Дивидендная доходность 5,23%.
• Средства под управлением $34,5 млрд.
• Комиссия за управление 0,14%.
• Стоимость пая $91,76.
   

iShares Short Treasury Bond ETF

iShares Short Treasury Bond ETF #SHV — это биржевой фонд на казначейские облигации США с сроком погашения до одного года. Этот ETF фокусируется на высококачественных государственных долговых инструментах, что делает его одним из самых безопасных вариантов для консервативных инвесторов.

Доходность SHV близка к текущей ставке ФРС США, так как фонд инвестирует в краткосрочные казначейские облигации. Такие бумаги при росте или падении процентной ставки слабо меняются в стоимости, так как погашаются внутри одного года.

• Дивидендная доходность 5,14%.
• Средства под управлением $18,9 млрд.
• Комиссия за управление 0,15%.
• Стоимость пая $110,53.

Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF

Goldman Sachs Access Treasury 0-1 Year ETF #GBIL — это ETF на краткосрочные казначейские облигации США со сроком погашения от 1 месяца до 1 года. Стратегия GBIL ориентирована на получение стабильной доходности с низким уровнем риска. 

Дивидендная прибыль GBIL близка к доходности краткосрочных казначейских облигаций и как следствие, к текущей ставке ФРС. Поэтому инвестиции в фонд позволяют получить большие дивиденды, если процентная ставка в США поднялась до высокого уровня.

• Дивидендная доходность 5,29%.
• Средства под управлением $5,2 млрд.
• Комиссия за управление 0,12%.
• Стоимость пая $100,16.
   

PIMCO Enhanced Short Maturity Active ETF

PIMCO Enhanced Short Maturity Active ETF #MINT — это активно управляемый биржевой фонд ETF, который инвестирует в краткосрочные казначейские векселя, ипотечные бумаги и правительственные и корпоративные облигации США. В отличие от индексных фондов перечисленных выше, MINT не следует какому-либо конкретному бенчмарку, а активно вкладывает средства в самые доходные краткосрочные инструменты на рынке прямо сейчас.

Стратегия MINT ориентирована на сохранение капитала и обеспечение доходности, которая немного превышает доходность фондов денежного рынка.

• Дивидендная доходность 5,30%.
• Средства под управлением $11,8 млрд.
• Комиссия за управление 0,35%.
• Стоимость пая $100,58.
   

iShares Treasury Floating Rate Bond ETF
 

iShares Treasury Floating Rate Bond ETF #TFLO — это биржевой фонд на казначейские облигации США с плавающей процентной ставкой. Такие бумаги обычно имеют процентные ставки, которые автоматически корректируются каждые 90 дней в соответствии с изменением ставки ФРС. Если ставка регулятора выросла, то растет и доходность облигаций, если снизилась, то вслед за ней снижается и прибыль по облигациям.
 

TFLO позволяет инвесторам получать доход который напрямую зависит от текущих процентных ставок в экономике США, что делает его привлекательным в условиях высоких ставок.

ETF отражает структуру индекса Bloomberg U.S. Treasury Floating Rate Bond Index, который состоит из казначейских облигаций с плавающей процентной ставкой (Floating Rate Notes, FRNs) от Министерства финансов США. Такие бумаги имеют срок погашения от 2 лет. Их ключевая особенность заключается в регулярной корректировке ставки купона, что позволяет сохранять доходность на уровне текущей процентной ставки ФРС.

• Дивидендная доходность 5,42%.
• Средства под управлением $7,1 млрд.
• Комиссия за управление 0,15%.
• Стоимость пая $50,62.

Подборка подготовлена командой аналитиков Клуба pro.finansy

Вступить в закрытое сообщество Клуба можно по ссылке.