Кто такой брокер? Как выбрать брокера?

Брокер выступает посредником между инвестором и биржей. Без брокера инвестор не может продать или купить ценную бумагу. Любой инвестор в начале своего пути сталкивается с множеством брокеров и не знает, какой же брокер подходит именно ему. Если вы впервые сталкиваетесь с брокерами и еще ничего не знаете о них, то дочитайте эту статью до конца, чтобы понять роль брокера в жизни инвестора и как выбрать брокера. 

• На что обращать внимание при выборе брокера?
• В какой стране он должен быть зарегистрирован?
• Как узнать, какие инструменты у брокера доступны?
• Какие у брокера тарифы и комиссии?
• Как можно торговать через него?

На эти и другие вопросы инвестор должен искать ответы на сайтах брокеров, звонить на горячую линию и общаться с представителями каждого брокера.

Есть путь короче и проще – просто пройти тест на profinansy.ru. Бесплатный тест всего за 5 шагов поможет вам подобрать подходящего брокера. Тест доступен вам, даже если у вас нет премиум подписки на profinansy.ru. Просто нажимайте «Начать», чтобы перейти к тесту прямо сейчас. 

^{Пройти тест вы также можете в разделе Инвестиции – Брокеры.}

Как выбрать брокера с profinansy.ru?

Разберем выбор брокера на примере. Мы хотели бы открыть зарубежный брокерский счет в дружественной стране, чтобы инвестировать в американские акции. Для этого выберем следующие значения в тесте:

Страна брокера – Казахстан. Это дружественная страна, в которой брокеры открывают счета россиянам.

Биржи – NASDAQ и NYSE. Выбираем эти американские биржи, на которых сможем покупать акции США.

Инструменты – Акции. Наша цель покупать именно эти ценные бумаги.

Программное обеспечение – мобильное приложение. Инвестировать через мобильное приложение удобно и легко.

Доступ к IPO – Да. IPO – это первичное размещение акций, когда компания только выходит на биржу. 

Нажимаем на кнопку «Результат».

Под наш запрос попадает только один брокер – это Фридом Финанс Глобал. 

Чтобы узнать больше информации о брокере, необходимо нажать «Подробнее…».

Здесь вы увидите:

• информацию о брокере;
• доступные биржи и инструменты;
• программное обеспечение для торговли;
• тарифы и условия.

Изучив детальную информацию, вы можете сразу открыть брокерский счет у этого брокера и начать инвестировать.

Как использовать фильтры при выборе брокера?

Кроме теста вы можете использовать фильтры, выбирая брокера. Для этого нажмите на кнопку «Параметры»:

Затем задайте необходимые фильтры:

Страна – в какой стране зарегистрирован брокер. Если вы хотите инвестировать в российские компании, то стоит выбирать брокера из России. Если вы хотите покупать зарубежные акции, то необходимо выбирать иностранного брокера, который предоставит вам доступ к большему количеству бирж.

Биржа – к каким биржам брокер дает доступ. Выбор биржи зависит от бумаг, которые инвестор собирается купить. Российские биржи – это Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская (SPB). Американские биржи – это NYSE и NASDAQ.

Другие крупнейшие биржи:

• Лондонская фондовая биржа (LSE);
• Панъевропейская биржа, которая объединяет биржи нескольких европейских государств (EURONEXT);
• Франкфуртская фондовая биржа (XETRA).

Инструменты – какими инструментами можно торговать через брокера. Это могут быть акции, облигации, валюта, фьючерсы, ПИФы, ETF. Не все эти инструменты могут подойти любому инвестору. Выбор инструментов напрямую зависит от риск-профиля инвестора. 

Торговля – через какие программы можно совершать сделки. Самый простой способ инвестирования – это мобильное приложение. Более продвинутые инвесторы и трейдеры могут пользоваться специализированными платформами, например QUIK.

Доступ к IPO – можно ли участвовать в первичном размещении акций. Это рискованный вариант покупки акций сразу при выходе компании на биржу. На IPO можно как получить высокую доходность, так и остаться в убытке.

Комиссия – диапазон комиссий, которые вы готовы платить.

Все очень интересно, но ничего непонятно? Если вы только открываете для себя тему инвестиций, то вам стоит узнать о роли брокера в жизни инвестора.

Кто такой брокер простыми словами 

Брокер – это юридическое лицо, через которого инвестор может покупать и продавать на бирже акции, облигации, фонды и другие инструменты. Зачастую брокерские услуги оказывает банк. Чтобы совершать сделки с ценными бумагами, у брокера должно быть специальное разрешение.

Какую роль играет брокер?

• открывает инвестору счет и обслуживает его;
• исполняет поручения инвестора на покупку или продажу ценных бумаг, пополнение счета и вывод денег с него;
• предоставляет отчеты о сделках, движении бумаг и средств на счете;
• рассчитывает, удерживает и перечисляет налоги в бюджет.

Как инвестору работать с брокером?

1. Инвестор заключает договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Заключение договора у многих брокеров происходит онлайн. В офис ходить не нужно. Обязательно сохраните оформленные договоры.
2. В течение 1-2 рабочих дней брокер открывает брокерский счет/ИИС инвестору. Иногда открытие счета может занимать всего несколько часов или минут. Для входа в личный кабинет брокер может направить логин и пароль по электронной почте или в SMS. Когда счет открыт, можно скачать брокерское приложение и авторизоваться.
3. Договор заключен и счет открыт. Теперь инвестор может пополнить счет деньгами для покупки ценных бумаг. Самое простое пополнение – внутри приложения брокера. Также можно полнить брокерский счет через мобильное приложение банка, через отделение банка.
4. Следующий шаг – покупка инструментов. Инвестор может купить одним нажатием кнопки любые инструменты: акции, облигации, фьючерсы, валюту и многое другое.
5. Когда инвестор совершает сделки через брокера, брокер формирует отчеты. Отчеты могут приходить на электронную почту или могут храниться в приложении брокера. Такие отчеты – подтверждение того, что у инвестора действительно хранятся деньги и активы у данного брокера.
6. В начале нового календарного года брокер рассчитывает прибыль по сделкам предыдущего календарного года, удерживает налог со счета инвестора и уплачивает в бюджет государства. Если денег на брокерском счете не окажется, брокер попросит инвестора внести их. В случае, если инвестор не пополнит брокерский счет, брокер не сможет уплатить налог. Тогда инвестор должен самостоятельно уплатить налог.

Как проверить брокера?

Если вы решаете выбрать брокера самостоятельно, то вам надо учесть следующие моменты:

Наличие лицензии. У брокера должна быть лицензия Центрального Банка или другого финансового регулятора той страны, в которой брокер зарегистрирован. В России такую лицензию выдает Центральный банк. В США брокеры получают лицензии от SEC – Комиссии по ценным бумагам и биржам. Если у брокера нет лицензии, он не имеет права совершать сделки на бирже.

Репутация и клиентская база. Выбирайте популярных брокеров, услугами которых пользуются сотни тысяч и даже миллионы клиентов. Крупный брокер, который давно оказывает свои услуги, вызывает больше доверия чем неизвестный новичок. Обращайтесь к отзывам и читайте мнения других инвесторов о выбранном брокере.

Условия обслуживания. Найдите информацию о доступных тарифах и размерах комиссий, способы пополнения брокерского счета и вывода денежных средств.

Доступные биржи и инструменты. Определитесь, в какие инструменты вы хотите инвестировать и на каких рынках. Затем выбирайте брокера, который подходит под ваши запросы. Например, если вы хотите инвестировать в акции Китая, то вам не подойдет Сбербанк в качестве брокера. Сбербанк дает доступ только к инструментам Московской биржи.

Наличие ИИС или детских брокерских счетов. Если вы хотели бы получать инвестиционные вычеты или открыть брокерский счет на ребенка, уточните такую возможность у брокера.

Удобство торговли. Мы проводим много времени в телефонах. Поэтому инвестировать намного удобнее прямо через смартфоны. Если вам важно инвестировать через мобильное приложение, узнайте, есть ли оно у брокера.

При выборе брокера стоит помнить, что вы всегда можете закрыть у него счет и перейти к другому брокеру. Поэтому вам не нужно долго стопориться на этом вопросе и выбирать брокера также тщательно, как спутника жизни. А если вы выбираете между несколькими брокерами, то откройте счета у каждого из них и на собственном опыте определите более подходящего для вас.

Хотите сэкономить свое время и выбрать подходящего брокера в несколько шагов? Тогда переходите к тесту всего из 5 вопросов и получите подборку брокеров, которые подходят именно под ваш запрос.

Выводы:

1. Брокер - это ваш проводник на биржу. Через него вы совершаете сделки с ценными бумагами.
2. Выбрать брокера, который подходит именно под ваши запросы, можно с помощью profinansy.ru.
3. Российские ценные бумаги стоит покупать через российского брокера, а иностранные ценные бумаги - через зарубежного брокера.