Что такое портфель ценных бумаг?
Портфель ценных бумаг - это набор инвестиционных активов: акции, облигации, фонды, недвижимость и другие, которые были собраны вместе для того, чтобы заработать деньги.
Цель составления инвестиционного портфеля заключается в том, чтобы разнообразить инвестиции и снизить риски, связанные с инвестированием в единственный актив или компанию. Владелец инвестиционного портфеля может иметь различные сочетания активов в зависимости от своих целей и толерантности к риску. Он может со временем и изменять свой портфель, чтобы поддерживать его соответствие своим целям и обстоятельствам на рынке.
Когда у людей есть несколько финансовых целей, то приходится открывать несколько счетов для инвестиций, чтобы ничего не путалось и не мешалось, а между целями были чёткие границы. Счета могут быть открыты как у российских брокеров, так и у зарубежных. Когда счета «раскиданы» по разным местам, трудно за ними уследить и понять, что происходит с вашими инвестициями. Особенно тяжело следить за счетами за рубежом, так как там мало аналитики, и часто всё на английском языке. Если браться за каждый счёт по отдельности, то будет уходить очень много времени и энергии. Бегать по приложениям брокеров и записывать всё в тетрадку?
Нет, у нас есть вариант получше - ведение портфелей на profinansy.ru!
Почему стоит вести портфели на profinansy.ru?
Когда вы ведёте несколько портфелей, то у вас:
- большое количество акций, облигаций и других инструментов;
- портфели у разных брокеров — как у российских, так и у зарубежных;
- разные стратегии.
И следить за каждым портфелем, активом – это та ещё работа…
А profinansy.ru решит все эти проблемы! Здесь вы сможете контролировать все свои инвестиции, отслеживать несколько портфелей сразу — будет понятно, где и что нужно подправить. Вы можете отслеживать риск и доходность по каждому из своих портфелей в одном месте. Такой детальной аналитики по инвестициям у вас ещё точно не было!
Если портфель уже куплен, загружайте его на платформу в пару кликов. Все сделки подтягиваются автоматически. Как это сделать - прочитаете в конце статьи.
Хранить портфели в одном месте очень удобно. Ведь все ваши инвестиции будут у вас на ладони. Вы одним взглядом сможете оценить в каком состоянии находятся ваши инвестиции.
Вы увидите, какую динамику показывает каждый из ваших портфелей. Сможете оценить, как менялась стоимость портфеля в разный период времени. А перед покупкой сможете прокомментировать сделку, чтобы потом не забыть, почему вы купили именно этот актив.
Ещё profinansy.ru не только покажет вам данные по доходности, но и самостоятельно просчитает доли каждой бумаги, предложит наглядную и понятную аналитику по диверсификации. Платформа показывает состав портфеля по видам ценных бумаг, а также подробный состав по инструментам.
Больше не нужно искать и следить, какие дивиденды вам должны прийти или уже пришли. Всё будет отображено во вкладке «События». Также там будут отображены все купоны по облигациям.
Хотите заглянуть на несколько лет вперёд и проверить, как поживают ваши инвестиции? Платформа даст прогнозы по вашему портфелю на будущее!
Заинтригованы? Тогда приступайте к созданию нового портфеля на profinansy.ru.
Как создать новый портфель на profinansy.ru?
1. Для этого заходим в раздел «Инвестиции» - «Портфели» и нажимаем на «+»:
2. Заполняем все поля.
Если вы не знаете свой риск-профиль, то пройдите тестирование. Риск-профиль помогает вам понять, какие инвестиционные продукты или стратегии подходят для вас, а какие - нет. Например, если вы имеете агрессивный риск-профиль, то вам могут подойти инвестиции с высокой доходностью, но и с высоким риском потери капитала. С другой стороны, если вы имеете консервативный риск-профиль, то такие более безопасные инвестиции, как облигации или сберегательные счета, могут быть более подходящими для вас.
Риск-профиль - это описание уровня риска, который вы готовы принимать при инвестировании или осуществлении каких-либо других финансовых действий.
Он состоит из двух основных элементов: вашей склонности к риску и вашей финансовой способности понести потери.
Склонность к риску отражает ваше отношение к риску – насколько вы готовы рисковать с целью получения большей прибыли. Финансовая способность понести потери указывает на максимальную сумму, которую вы можете потерять без значительных последствий для своего финансового положения.
При включённом режиме «Влияет на мой бюджет» сумма вашего портфеля будет учитываться при расчете вашего общего капитала. Вы можете отключить эту опцию в любое время. В таком случае изменения в портфеле не будут отображаться в общей сумме вашего капитала.
Зачем делать портфель публичным? При включённом режиме открывается просмотр статистики вашего портфеля для других пользователей, которым вы предоставите доступ. Отключить приглашенных пользователей можно будет в любой момент.
После нажатия кнопки «Сохранить», портфелю присваивается уникальная ссылка-приглашение. Скопировать ссылку можно в настройках портфеля. Эту ссылку направляете другому пользователю, например, близким или друзьям. Приглашенные пользователи не смогут проводить какие-либо операции по вашему портфелю. Для них будет доступен только просмотр статистики вашего портфеля.
Когда все поля заполнены, нажмите «Сохранить».
Ура! Вы создали портфель. Теперь он будет отображаться рядом с другими вашими портфелями.
Как добавить сделку в портфель на profinansy.ru?
1. Чтобы добавить сделку, вам нужно нажать на кнопку «Добавить сделку»:
2. Выбрать тип сделки и инструмент
3. Например, мы хотим купить акции Сбербанка. Заполняем все поля:
4. Нажимаем «Купить». Инструмент добавляется в портфель:
А через телефон также можно?
Да, функционал мобильного приложения pro.finansy точно такой же. Нажимаем на «+» и создаем позицию.
О чём расскажет Обзор портфеля?
В "Обзоре" вы увидите всю структуру вашего портфеля.
Стоимость портфеля. Здесь указана сумма всех текущих активов, которые входят в портфель: акции, облигации, фонды, ETF и другие финансовые инструменты. Также в стоимость портфеля входят свободные денежные средства. Во "Вложено" указывается денежная сумма, инвестированная в активы.
Прибыль портфеля. Здесь указана разница между текущей стоимостью портфеля и его первоначальной стоимостью, учитывая все доходы и расходы.
Пассивный доход портфеля. Здесь указан среднегодовой доход от дивидендов и купонов.
Cостав портфеля по активам. Вы увидите, куда и сколько у вас вложено. Поймёте, соответствует ли ваш портфель вашему риск-профилю.
Соотношения валют покажет валютную диверсификацию портфеля.
Соотношения по странам покажет, в какие страны вы инвестируете и сколько в них вложено денег.
Ниже вы увидите диаграммы с классами активов.
Обзор портфеля – это общий взгляд на ваш портфель, чтобы за пару секунд понять, что в вашем портфеле работает хорошо, а что стоит докрутить.
Чем полезна Аналитика?
Тут начинается самое интересное!
Прогноз. Здесь вы видите три сценария, что может быть с вашим портфелем. Также внизу отображается прогноз по каждой вашей позиции. Благодаря этому вы будете понимать, на какую примерно доходность вы можете рассчитывать.
Ретроспектива. Эта функция позволяет сравнить ваш портфель с мировыми индексами. Как ваш портфель себя показывал в прошлом, какие результаты были за определённый период в прошлом.
Эффективность портфеля будет показана на основе коэффициентов. Они покажут, насколько привлекательно выглядит ваш портфель. Рядом с каждый параметром есть значок вопроса, который вы можете нажать и понять, что он значит и какие должны быть цифры по нему. Здесь же вы видите топ прибыльных и убыточных позиций.
Где искать Состав портфеля?
В разделе "Состав" вы увидите все свои активы из портфеля и всю информацию по ним: сколько стоят, какую прибыль принесли, какую долю занимают, средняя цена, и так далее.
Что можно увидеть в Сделках?
Здесь вы видите все ваши операции: продажи, покупки, пополнения и выводы средств.
Как работает функционал подключения брокера?
Вы можете напрямую подтянуть данные по сделкам от своего брокера. Все сделки подтянутся автоматически!
1. Вам достаточно нажать на ваш созданный портфель и на кнопку шестерёнки:
2. Затем на кнопку «Добавить брокера»:
3. Далее вы выбираете брокера, и у вас будет подробная инструкция, как подтянуть все данные от брокера на profinansy.ru.
Что такое объединение портфелей и в каком случае надо использовать эту функцию?
Иногда случается так, что цели меняются. Это нормально, но вот у вас сейчас уже два или более портфелей, а вам необходимо их объединить в один, чтобы было чёткое понимание ваших инвестиций и не приходилось всё отдельно считать и смотреть по каждому портфелю. На profinansy.ru есть такая возможность.
Для объединения портфелей нажимаем на «+» и выбираем «Объединенный». Отмечаем, какие портфели хотим объединить.
Теперь у вас отображаются эти портфели как по отдельности, так и в объединённом виде. Так вы точно будете понимать, что происходит с вашими инвестициями на profinansy.ru.
Что дальше?
Самое время пойти и создать портфель на profinansy.ru! Если вы попробуете один раз, то по-другому вести портфель вы уже точно не захотите!
Пользоваться сервисом ведения портфеля вы можете как через браузер, так и через мобильное приложение pro.finansy.
Выводы:
- У инвесторов может быть много целей и много инвестиционных портфелей. Чтобы не тратить время на анализ портфелей в приложениях брокеров, лучше загружать их на profinansy.ru и видеть общую картину в одном месте.
- Если вы инвестируете на одну цель у разных брокеров, то составьте единый портфель для этой цели на profinansy.ru, чтобы видеть общую картину ваших инвестиций.
- Портфели для разных целей показывают разную динамику, а вы хотите увидеть общий инвестиционный результат? Создайте объединенный портфель на profinansy.ru.