Что такое диверсификация?
Диверсификация – это распределение денежных средств между разными активами. Цель диверсификации – снизить риски. Одним из её видов является диверсификация по регионам – распределение капитала между активами разных стран, регионов и материков.
Для такого биржевого финансового инструмента как фонды, широкая диверсификация по регионам – одно из их главных преимуществ.
.png)
В какие регионы мира могут инвестировать фонды?
Фонды, которые инвестируют в разные регионы мира, можно искать на profinansy.ru.
Зайдите в Скринер → Фонды → Класс Активов. Здесь нас интересует фильтр «Регион».
Рассмотрим каждый пункт фильтра «Регион».
Россия
Эти фонды инвестируют в акции, облигации и другие классы активов российских эмитентов.
Северная Америка
Установив такой фильтр, мы получим подборку фондов, которые инвестируют в активы Северной Америки. Самые крупнейшие по стоимости чистых активов инвестируют в рынок США:
Развитые рынки
Выбрав этот регион, вы получите подборку фондов, которые инвестируют в страны с развитой экономикой (кроме США). Это такие страны как Дания, Франция, Гонконг, Япония, Сингапур, Южная Корея, Великобритания, Австралия и другие.
Глобальный
Если вы выберите глобальный регион, то получите фонды с максимальной диверсификацией. В них будут акции и развитых, и развивающихся стран. Достаточно купить один фонд, и вы охватите весь мир.
Развивающиеся рынки
Установив этот фильтр, вы получите фонды, которые инвестируют в активы стран с развивающейся экономикой. К ним относятся: Россия, Казахстан, Китай, Индия, Индонезия, Бразилия, Саудовская Аравия, Таиланд, ОАЭ и другие.
Развивающиеся страны Азиатско-Тихоокеанского региона (АТР)
Этот фильтр более узкий чем предыдущий. Он подбирает фонды, которые инвестируют только в развивающиеся страны АТР. Это Китай, Гонконг, Малайзия и другие.
Азия
Выбрав этот регион, вы получите фонды, которые инвестируют в страны Азии с развитой и развивающейся экономикой: Сингапур, Китай, Израиль, Южная Корея, Индонезия и другие.
Развитая Европа
Установив этот фильтр, вы получите фонды, которые инвестируют в развитые европейские государства: Великобритания, Франция, Германия, Нидерланды, Швейцария, Италия, Норвегия, Швеция и другие.
Развитые страны Азиатско-Тихоокеанского региона
Фонды инвестируют в активы таких стран как Япония, Тайвань, Южная Корея, Сингапур и другие.
Глобальный (кроме США)
Если вы выберете этот фильтр, то получите фонды, которые инвестируют в страны всего мира за исключением США. Это Япония, Великобритания, Канада, Франция, Швейцария, Германия, Австралия, Нидерланды, Швеция, Дания и другие страны.
Латинская Америка
Фонды инвестируют в активы таких стран как Бразилия, Мексика, Чили, Колумбия и другие.
Ближний Восток
Этот фильтр покажет вам фонды, которые инвестируют в активы Израиля, Катара, ОАЭ, Пакистана, Саудовской Аравии.
Африка
Выбрав этот регион, вы получите фонды, которые инвестируют в страны Африки: Марокко, Нигерия, Кения, Танзания, Египет и другие.
У инвесторов нет необходимости покупать фонды на каждый регион. Можно столкнуться с излишней диверсификацией и перевесом отдельных стран в портфеле.
Например, если инвестор купит фонды на Азию, развивающиеся рынки и развивающиеся страны Азиатско-Тихоокеанского региона, он может создать существенный перевес Китая в своём портфеле, ведь он входит во все эти категории. Поэтому стоит обдуманно формировать портфель из фондов.
Как на profinansy.ru узнать регион, в который инвестирует фонд?
Зайдите в карточку нужного вам фонда и пролистайте до раздела «Информация про фонд». Здесь вы увидите строку «Регион».
Выводы:
- Чем больше доля одной страны в портфеле инвестора, тем выше риск убытков в случае кризиса в этой стране.
- Диверсификация по регионам позволяет снизить страновые риски. Если в портфель включены активы разных стран, то кризис в одном государстве минимально отразится на доходности портфеля.
- Покупка одного фонда заменяет инвестирование в сотни отдельных активов и экономит деньги и время инвестора.