Автор: Александр Миллер, аналитик по облигациям и зарубежным рынкам
Эта подборка подойдет инвесторам, которые хотят увеличить свой капитал за счет автоматического реинвестирования дивидендов и купонов. Реинвестирование позволяет инвесторам использовать эффект сложного процента, когда полученные дивиденды или купоны используются для покупки дополнительных акций или облигаций, что может существенно повысить доходность портфеля в долгосрочной перспективе.
У многих американских брокеров есть функция автоматического реинвестирования дивидендов или DRIP (Dividend Reinvestment Plan). В частности, она присутствует у Interactive Brokers (IB).
Как это работает?
При поступлении дивидендов на ваш счет, брокер на эту сумму, вместо вас, будет покупать ценные бумаги. Именно тех компаний, по которым получены выплаты. Например, если вы получили дивиденды по акциям McDonald's, то на них будут куплены акции этой же компании . Если выплата была по ETF, например, Vanguard S&P 500 ETF, в портфель добавятся акции этого фонда.
Настройка DRIP
При регистрации брокер предлагает воспользоваться автоматическим реинвестированием и включить функцию DRIP. Позже вы можете подключить или отключить DRIP в личном кабинете.
Широкие рыночные индексы
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Следит за индексом S&P 500. Дивиденды распределяются ежеквартально, но многие брокеры (например, Vanguard, Fidelity) позволяют настроить автоматическое реинвестирование (DRIP).
Дивидендная доходность: ~1.5%.
SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG)
Аналог VOO с более низкой комиссией. Дивиденды можно реинвестировать через брокера.
Комиссия: 0.02% годовых.
Дивидендная доходность: ~0.6%
ETF на компании с реинвестированием прибыли
Invesco S&P 500 GARP ETF (SPGP)
Инвестирует в компании с устойчивым ростом прибыли, которые реинвестируют средства в бизнес. Дивиденды распределяются, но их можно реинвестировать через брокера.
Дивидендная доходность: ~1.2%.
Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG)
Фокусируется на крупных растущих компаниях, которые часто реинвестируют прибыль. Дивиденды низкие, но можно автоматически реинвестировать.
Дивидендная доходность: ~0.4%
Дивидендные ETF с опцией DRIP
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL)
Включает компании с 25-летней историей роста дивидендов. Дивиденды распределяются, но поддерживают DRIP.
Дивидендная доходность: ~2%.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Инвестирует в компании с растущими дивидендами. Реинвестирование через брокера.
Дивидендная доходность: ~1.7%.
Облигационные ETF с реинвестированием купонов
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
ETF на совокупный рынок облигаций. Купоны реинвестируются в портфель фонда, что повышает его стоимость.
Доходность: ~3-4% годовых.
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
Аналог BND. Купонные выплаты реинвестируются в новые облигации внутри фонда.
Доходность: ~3-4% годовых.
Международные ETF
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Инвестирует в акции за пределами США. Дивиденды распределяются, но доступно реинвестирование через брокера.
Дивидендная доходность: ~3%.
iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS)
Аналог VXUS с низкой комиссией. Поддерживает DRIP.
Дивидендная доходность: ~3%.
Секторальные ETF
Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
ETF на технологический сектор. Дивиденды можно реинвестировать через брокера.
Дивидендная доходность: ~0.8%.
Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV)
Фокус на здравоохранение. DRIP доступен у большинства брокеров.
Дивидендная доходность: ~1.5%.
ETF с аккумулирующей структурой
Некоторые европейские ETF имеют аккумулирующие классы, где дивиденды реинвестируются автоматически.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
ISIN: IE00B5BMR087
Отслеживает индекс S&P 500 — 500 крупнейших компаний США (Apple, Microsoft, Amazon и т.д.). Подходит инвесторам, которые хотят вложиться в американский рынок без ручного реинвестирования дивидендов.
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
ISIN: IE00B4L5Y983
Отслеживает индекс MSCI World — около 1,500 компаний из 23 развитых стран (США, Япония, Германия, Канада и др.). Подойдет инвесторам, которые ищут глобальную диверсификацию с автоматическим реинвестированием.
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc)
ISIN: IE00BKM4GZ66
Отслеживает индекс MSCI Emerging Markets Investable Market Index (IMI) — компании развивающихся рынков (Китай, Индия, Бразилия и др.), включая малые и средние компании. Для тех, кто хочет экспозицию на развивающиеся рынки с реинвестированием дивидендов.
Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF Acc
ISIN: LU0908500753
Отслеживает индекс STOXX Europe 600 — 600 крупнейших, средних и малых компаний из 31 европейской страны (Германия, Франция, Швейцария и др.). Подойдет инвесторам, которые фокусируются на Европе с долгосрочным горизонтом.
Такие фонды доступны через некоторых брокеров. Обязательно уточняйте эту информацию у брокера, до открытия счета!
