Эти облигации подходят для создания устойчивого и сбалансированного портфеля, где важны стабильный денежный поток и контроль риска.
Бумаги крупных государственных корпораций и банков (РЖД, Газпромбанк, ПСБ, ВТБ Лизинг, РусГидро, Атомэнергопром) дают надежный фундамент портфелю и служат защитой капитала даже в периоды высокой волатильности.
Корпоративные выпуски с высоким кредитным качеством (Газпром нефть, Сибур, Полюс, Яндекс, ИКС5, ЛСР) позволяют закрепить привлекательную доходность, сохраняя умеренный уровень риска.
Региональные облигации, как Новосибирская область, дают дополнительную диверсификацию и стабильный поток купонов за счет бюджетной поддержки.
Атомэнергопром АО 001Р-07
ISIN: RU000A10C6L5
Атомэнергопром — холдинговая компания госкорпорации «Росатом», консолидирующая гражданские активы российской атомной отрасли. В её состав входят ключевые предприятия по добыче урана, производству ядерного топлива, машиностроению и инжинирингу, а также организации, занимающиеся строительством атомных станций в России и за рубежом.
Компания имеет уникальное положение на рынке благодаря государственному контролю и долгосрочным контрактам с правительством России и иностранными партнерами. Внешнеэкономическая деятельность Росатома обеспечивает валютную выручку и служит естественным хеджем для бизнеса.
Для инвесторов облигации Атомэнергопрома представляют собой инструмент с минимальным кредитным риском и предсказуемыми выплатами, сопоставимый по надежности с государственными бумагами, но с более высокой доходностью.
Параметры выпуска
Дата погашения: 19.07.2030
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 14.35 %
Купонов в год: 4
Рейтинг: Эксперт РА AAA, АКРА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Газпром нефть БО 003P-15R
ISIN: RU000A10BK17
Газпром нефть — вертикально интегрированная нефтяная компания, контролируемая ПАО «Газпром». Бизнес охватывает полный цикл: разведку и добычу нефти и газа, переработку на собственных НПЗ, сбыт через сеть АЗС, а также экспорт нефтепродуктов и смазочных материалов. Компания активно развивает высокотехнологичные проекты, включая шельфовые месторождения и цифровую трансформацию производства.
Финансовые результаты устойчивы благодаря диверсификации бизнеса и поддержке со стороны материнской группы. Компания демонстрирует сильные показатели по EBITDA и денежному потоку, регулярно выплачивает дивиденды.
Облигации Газпром нефти подходят для инвесторов, которые ищут инструмент с низким кредитным риском и доходностью выше государственных бумаг, а также хотят зафиксировать надежный поток купонных выплат.
Параметры выпуска
Дата погашения: 11.04.2030
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 2 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: Эксперт РА AAA, АКРА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Новосибирская область 34024
ISIN: RU000A1099S4
Облигации Новосибирской области — это выпуск региональных (субфедеральных) ценных бумаг, которые выпускаются Министерством финансов области для финансирования бюджетных программ и социально-экономических проектов.
Ключевым источником обслуживания долга региона выступают налоговые и неналоговые доходы бюджета, а также межбюджетные трансферты из федерального бюджета. Новосибирская область имеет развитую экономику: крупный научно-образовательный центр, транспортный узел, промышленность и агросектор.
Риски по таким бумагам минимальны благодаря сильной финансовой поддержке со стороны федеральных властей.
Эти облигации отлично подходят для диверсификации и снижения волатильности портфеля, формируя стабильный поток купонных выплат, сравнимый по надежности с ОФЗ.
Параметры выпуска
Дата погашения: 17.08.2029
Оферта: нет
Амортизация: да
Колл опцион: нет
Тип купона: фиксированный
Текущий купон: 18.75 %
Купонов в год: 4
Рейтинг: АКРА AA
Ликвидность: высокая
Тип: доступна без тестирования
РЖД БО 001P-45R
ISIN: RU000A10CDZ5
РЖД — одна из крупнейших транспортных компаний мира и ключевой элемент транспортной инфраструктуры России. Компания полностью принадлежит государству и является естественной монополией в сфере железнодорожных перевозок.
Бизнес РЖД охватывает грузовые и пассажирские перевозки, управление железнодорожной сетью, развитие высокоскоростного движения, а также крупные инвестиционные проекты по модернизации инфраструктуры.
Доходы компании предсказуемы за счет регулируемых тарифов и стабильного спроса на железнодорожные перевозки, особенно в сегменте грузоперевозок. Государство оказывает компании всестороннюю поддержку, включая субсидии и гарантии.
Облигации РЖД — это инструмент с минимальным кредитным риском, который можно использовать в портфеле как основу для долгосрочного инвестирования и источника регулярного дохода.
Параметры выпуска
Дата погашения: 24.06.2029
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 13.85 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AAA, Эксперт РА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
ГПБ (АО) БО 001Р-21Р
ISIN: RU000A104B46
Газпромбанк — один из крупнейших банков России, входит в тройку лидеров по активам и капиталу. Банк обслуживает крупнейшие российские корпорации, активно работает в сфере инвестиционно-банковских услуг, розничного кредитования и обслуживания частных клиентов. Основным акционером выступает группа «Газпром», что обеспечивает высокий уровень доверия и системную государственную поддержку.
Бизнес Газпромбанка диверсифицирован: кредитование промышленности и инфраструктуры, внешнеэкономические операции, брокерские и депозитарные услуги. Для держателей облигаций важно, что банк имеет высокие показатели достаточности капитала и ликвидности, а также стабильно подтверждаемые кредитные рейтинги на инвестиционном уровне.
Облигации Газпромбанка — это качественный инструмент для консервативной части портфеля, сопоставимый по надежности с госдолгом, но с более высокой доходностью.
Параметры выпуска
Дата погашения: 24.06.2029
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 13.85 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AAA, Эксперт РА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Вымпел-Коммуникации 001Р-08
ISIN: RU000A105X80
ВымпелКом — крупный российский оператор телекоммуникаций, работающий под брендом «Билайн». Компания предоставляет услуги мобильной и фиксированной связи, широкополосного интернета, цифровых сервисов и развивает IT-проекты для бизнеса.
Рынок связи отличается стабильным денежным потоком за счет регулярных платежей абонентов, что делает бизнес предсказуемым и устойчивым. ВымпелКом активно инвестирует в развитие 4G и 5G сетей, а также в цифровую экосистему, чтобы повысить ARPU и удерживать клиентскую базу.
Облигации ВымпелКома интересны как инструмент с умеренным риском, привязанным к динамике телеком-отрасли и спросу на цифровые услуги.
Параметры выпуска
Дата погашения: 09.03.2029
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 8.02 %
Купонов в год: 4
Рейтинг: АКРА AA-, НКР AA
Ликвидность: высокая
Тип: доступна без тестирования
СИБУР Холдинг 001Р-07
ISIN: RU000A10C8T4
СИБУР — крупнейшая в России и одна из ведущих в мире нефтехимических компаний. Основная специализация — переработка попутного нефтяного газа и производство широкого спектра нефтехимической продукции: полимеров, каучуков, пластиков и компонентов для промышленности.
Компания активно инвестирует в развитие: реализованы масштабные проекты, такие как ЗапСибНефтехим, а в будущем ожидается запуск Амурского газохимического комплекса — одного из крупнейших в мире.
Выручка компании значительной частью экспортная, что обеспечивает валютную устойчивость и хеджирование рисков. СИБУР отличается высокой операционной эффективностью и крепкими финансовыми показателями, что подтверждается высокими кредитными рейтингами.
Облигации СИБУРа интересны долгосрочным инвесторам как способ участия в развитии ключевой отрасли с потенциалом роста и стабильными выплатами.
Параметры выпуска
Дата погашения: 11.02.2029
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 13.95 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AAA, Эксперт РА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
ПАО «ПСБ» 004P-01
ISIN: RU000A10CP78
Промсвязьбанк — один из крупнейших универсальных банков России, входит в топ-10 по активам и играет стратегическую роль в финансовой системе страны. Банк был выбран государством в качестве опорного банка для обслуживания гособоронзаказа и предприятий оборонно-промышленного комплекса, что обеспечивает ему особый статус и прямую поддержку со стороны правительства.
Помимо работы с ОПК, ПСБ активно развивает корпоративное и розничное кредитование, предоставляет услуги малому и среднему бизнесу, развивает сеть отделений и цифровых сервисов для частных клиентов. Банк также участвует в национальных инфраструктурных и социальных проектах, что обеспечивает устойчивый поток доходов.
Финансовые показатели ПСБ стабильны благодаря сильной государственной поддержке, контролю за достаточностью капитала и диверсификации источников дохода.
Облигации ПСБ — это надежный инструмент с низким уровнем кредитного риска, подходящий для формирования консервативной части портфеля и получения прогнозируемого купонного дохода, близкого по надежности к государственным облигациям, но с более высокой доходностью.
Параметры выпуска
Дата погашения: 05.09.2028
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 14.25 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AAA, Эксперт РА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
ВТБ Лизинг 001Р-МБ-03
ISIN: RU000A10CQE2
ВТБ Лизинг — дочерняя структура группы ВТБ, специализирующаяся на финансовом и операционном лизинге транспорта, спецтехники, авиационной и железнодорожной техники. Компания входит в топ-3 рынка лизинга в России.
Ключевым фактором надежности выступает поддержка со стороны группы ВТБ и крупный диверсифицированный портфель клиентов. ВТБ Лизинг активно участвует в государственных программах по обновлению транспортного парка и инфраструктуры.
Облигации компании подходят для инвесторов, которые хотят разместить средства на умеренный срок, получая регулярные выплаты от эмитента с сильной финансовой поддержкой.
Параметры выпуска
Дата погашения: 27.08.2028
Оферта: нет
Амортизация: да
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 15.5 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AA, Эксперт РА AA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Балтийский лизинг ООО БО-П19
ISIN: RU000A10CC32
Балтийский лизинг — одна из крупнейших независимых лизинговых компаний России. Основное направление — автолизинг, а также финансирование покупки спецтехники, грузовиков и промышленного оборудования. Компания имеет широкую филиальную сеть и активно работает с малым и средним бизнесом.
Доходы зависят от качества лизингового портфеля и эффективности управления рисками. Балтийский лизинг демонстрирует стабильный рост, укрепляя позиции в ключевых регионах страны.
Облигации компании могут быть использованы для диверсификации портфеля, а их относительно короткий срок обращения делает их привлекательными для инвесторов, которые ищут альтернативу депозитам.
Параметры выпуска
Дата погашения: 27.08.2028
Оферта: нет
Амортизация: да
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 17 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AA-, Эксперт РА AA-
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Группа ЛСР ПАО БО 001Р-11
ISIN: RU000A10CKY3
Группа ЛСР — один из крупнейших девелоперов России, специализирующийся на жилищном строительстве полного цикла: от производства стройматериалов до реализации готовых квартир. Основные рынки — Москва и Санкт-Петербург, где спрос на качественное жильё сохраняется даже в условиях экономической волатильности.
Компания обладает широкой земельной базой и сильным брендом, активно участвует в государственных программах строительства, включая проекты по расселению аварийного жилья.
Финансовые показатели ЛСР поддерживаются диверсификацией бизнеса: помимо строительства, компания получает стабильную выручку от производства стройматериалов.
Облигации ЛСР подходят инвесторам, которые хотят получить доступ к девелоперскому сектору с надежным эмитентом и прозрачной структурой выплат.
Параметры выпуска
Дата погашения: 11.08.2028
Оферта: нет
Амортизация: да
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 16 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: Эксперт РА A, АКРА A
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Восточная Стивидор. Ком 1P-04R
ISIN: RU000A106P06
ВСК управляет крупным контейнерным терминалом в порту Восточный (Приморский край) и входит в группу Global Ports, крупнейшего российского оператора контейнерных терминалов.
Компания зарабатывает на перевалке грузов, обеспечивая ключевое звено в логистической цепочке между Россией и странами Азии. Высокий спрос на контейнерные перевозки обеспечивает стабильный денежный поток, а государственная поддержка транспортной отрасли снижает риски.
Облигации ВСК добавляют в портфель инфраструктурный компонент и подходят для долгосрочного удержания как часть диверсифицированной стратегии.
Параметры выпуска
Дата погашения: 28.07.2028
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 12 %
Купонов в год: 2
Рейтинг: АКРА AA, Эксперт РА AA-
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
РусГидро БО-002Р-07
ISIN: RU000A10CC24
РусГидро — крупнейший гидроэнергетический холдинг России и один из лидеров в сфере возобновляемой энергетики. Основные активы — гидроэлектростанции по всей стране, включая Дальний Восток, а также тепловая генерация в отдельных регионах.
Компания обладает низкими операционными издержками благодаря использованию возобновляемых источников энергии, что делает её финансовые результаты более устойчивыми в долгосрочной перспективе.
РусГидро активно участвует в госпрограммах по развитию энергетической инфраструктуры и имеет высокие кредитные рейтинги.
Облигации компании — это надежный инструмент для консервативной части портфеля, обеспечивающий стабильный поток купонных выплат.
Параметры выпуска
Дата погашения: 26.07.2028
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 13.85 %
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AAA, Эксперт РА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Межд. Банк Эк. Сотруд. 002P-04
ISIN: RU000A10CC99
МБЭС — многосторонний финансовый институт развития, созданный странами — участниками бывшего СЭВ. Сегодня банк специализируется на финансировании внешнеэкономической деятельности, торговых операций и совместных инвестиционных проектов.
Акционерами МБЭС выступают государства, что повышает его надежность и обеспечивает поддержку в случае кризисных ситуаций.
Облигации МБЭС могут быть интересны инвесторам, которые ищут диверсификацию портфеля за счет международных эмитентов, но хотят при этом сохранить приемлемый уровень риска.
Параметры выпуска
Дата погашения: 23.06.2035
Оферта: 29.07.2028
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 14.65%
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Важно: нельзя покупать на ИИС
МКПАО ЯНДЕКС 001Р-02
ISIN: RU000A10CMT9
Яндекс — ведущая технологическая компания России, экосистема цифровых сервисов, охватывающая поиск, онлайн-рекламу, такси и каршеринг, e-commerce, финтех, облачные технологии и медиа.
После реструктуризации активы компании полностью локализованы в российской юрисдикции, что снизило геополитические риски. Основные источники выручки — реклама и онлайн-сервисы, а также быстрорастущие направления: маркетплейс, Яндекс Go, e-grocery.
Компания демонстрирует высокий рост и сильную позицию на рынке технологий, оставаясь драйвером цифровой экономики.
Облигации Яндекса позволяют инвесторам участвовать в развитии современного технологического сектора, сохраняя при этом фиксированный поток выплат, что делает их интересными даже для умеренно-консервативных стратегий.
Параметры выпуска
Дата погашения: 26.02.2028
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 13.5%
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AAA, Эксперт РА AAA
Ликвидность: очень высокая
Тип: доступна без тестирования
Полюс ПБО-03
ISIN: RU000A105VC5
Полюс — крупнейшая золотодобывающая компания России и один из мировых лидеров по добыче золота. Основные месторождения компании — Олимпиада, Благодатное, Наталка, а стратегический проект — крупнейшее в мире месторождение Сухой Лог.
Бизнес компании имеет естественную валютную защиту: выручка формируется в долларах, а основная часть расходов номинирована в рублях. Это делает финансовые результаты устойчивыми даже при колебаниях курса и макроэкономической нестабильности.
Золото традиционно считается защитным активом, поэтому облигации Полюса добавляют портфелю элемент стабильности в кризисные периоды.
Компания активно инвестирует в новые проекты, поддерживая долгосрочный потенциал добычи и роста выручки, при этом сохраняя консервативную долговую нагрузку и высокие кредитные рейтинги.
Параметры выпуска
Дата погашения: 26.02.2028
Оферта: нет
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 10.4%
Купонов в год: 2
Рейтинг: АКРА AAA, Эксперт РА AAA
Ликвидность: высокая
Тип: доступна без тестирования
ИКС 5 ФИНАНС 003P-12
ISIN: RU000A10BUK3
ИКС 5 ФИНАНС — финансовая «дочка» X5 Group, крупнейшего российского ритейлера, которому принадлежат сети «Пятёрочка», «Перекрёсток» и дискаунтер «Чижик». Компания занимает лидирующие позиции на рынке FMCG, управляет тысячами магазинов по всей стране и активно инвестирует в цифровую трансформацию и логистику.
Основной доход группы формируется за счет ежедневного потребительского спроса, что делает бизнес менее подверженным экономическим циклам. X5 показывает стабильный рост выручки и контролирует долговую нагрузку за счет лизинговых инструментов и четкого финансового планирования.
Облигации ИКС 5 ФИНАНС — это устойчивый источник купонного дохода, подходящий для инвесторов, ищущих надежность и умеренный риск при вложениях в потребительский сектор.
Параметры выпуска
Дата погашения: 04.06.2035
Оферта: 11.02.2028
Амортизация: нет
Колл опцион: нет
Тип купона: постоянный
Купон: 15.55%
Купонов в год: 12
Рейтинг: АКРА AAA, Эксперт РА AAA
Ликвидность: высокая
Тип: доступна без тестирования
Вывод
Этот набор облигаций можно рассматривать как основу для долгосрочного и диверсифицированного портфеля. Он сочетает надежность крупнейших эмитентов, прогнозируемость купонных выплат и потенциал для сохранения высокой доходности даже в меняющихся экономических условиях. Такой портфель поможет не только сохранить капитал, но и обеспечить его стабильный рост.
.jpg)
.jpg)